依法经营意识不足19篇

依法经营意识不足19篇依法经营意识不足　　电网公司电力营销部依法经营方案及措施　　为有效落实南方电网公司二号令，提高企业依法经营管理能力，电力营销部开展了多项工作，依法经营，下面是小编为大家整理的依法经营意识不足19篇,供大家参考。

篇一：依法经营意识不足

　　电网公司电力营销部依法经营方案及措施

　　为有效落实南方电网公司二号令，提高企业依法经营管理能力，电力营销部开展了多项工作，依法经营，规范营销工作，努力打造依法经营企业。随着我国电力体制改革的深入，社会对电力企业的法制建设提出了更多、更高、更严的要求。南方电网公司二号令充分体现了电网公司对依法经营重要性的认识和加强依法经营的决心。营销是企业管理的重要组成部分。加强和规范营销管理，对促进和加强企业依法经营具有重要意义。

　　一是增强依法经营意识，提高优质服务水平。电力营销部认真落实2号命令，进一步树立管理意识，增加客户服务理念，在注重经济效益的同时，注重承担更多的社会责任；通过对各种经济活动的分析和对各种电价执行情况的检查，进一步规范各级经营活动，树立依法经营、廉洁奉公的企业形象；加强与客户的沟通交流，从服务细节入手，强化服务质量，提升服务水平，赢得各界好评。二是加强供电合同管理1、合同是企业从事经营活动获取经济利益的桥梁和纽带，也是纠纷的根源。过去有一种普遍的误解，认为供电合同的管理和履行是市场部的事。供电合同的管理和履行不需要全公司各部门的配合，形成了全公司共同履行合同义务的氛围。由于供用电业务涉及专业多、内容繁琐，现已在合同管理中细化流程管理，实行部门联审制和授权委托制。市场营销部做好了高压客户和部分重要客户的供用电合同的审核会签工作，然后提交给各相关部门对整个合同进行反复审核。经认真审核，经X批准后，主管负责人和责任人方可签订合同。当我们在各个层面进行检查以防止合同纠纷时，我们处于不败之地。2.今年公司下达了6月底前签订高低压供用电合同的艰巨任务。由于基层承包商对合同了解不深，重视不够，居民分散较广，不方便签订合同。有人认为部分用户供电方式简单，用电量少，用电量少，即使发生纠纷也容易解决，所以签约草率，没有认真研究条款，审查合同内容。合同签订的执行力被大大削弱，签订率相当高。此时电力营销部加大了合同管理重要性的宣传力度，同时各供电所线损管理由巡检大队、巡检大队负责，线损管理由电工负责，使签约工作层层展

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　　开。Xx高度重视组建部门，各级工作人员积极认真，使高低压用户供电合同的签订按时按质完成。一是改变签约率低、对合同理解不足的被动局面，同时使用户改变过去“我只有义务交电费”的观念，做好安全用电工作，配合供电部门做好设备安全运行工作。履行合同

　　认清形势，熟悉电价，认真执行电价政策，做好电价分类统计，建立健全电价工作检查监督制度。为进一步开拓电力市场，鼓励企业在非高峰期间多用电，在非高峰期间对钢铁、水泥等四个行业用户实施了有针对性的电价优惠，积极为用户提供上门服务，宣传非高峰电价调整政策，了解用户用电需求，鼓励用户利用电价优惠机会满负荷生产，增加供用电双方的收益。电力营销部每年组织实施汛期、枯水期电价交接工作，提高员工依法经营的思想认识，明确各级责任，认真执行各项电价收费政策，严格按照相关电价收费文件要求开展抄表、核算、收费工作，加强考核监督。

　　对于小企业经营者来说，有一个很大的情况，就是前店后店。严格按照规定，实行分表计量和两种电价按比例分摊电费两种形式。每年根据公司要求，进行细致入微的业务调研，对过程中发现的问题，如私照、家居照明等，限期处理，不走过场，不流于形式。11月，各供电所完成了用户电价分类协议的核签工作，让用户用上可靠电，了解用电情况。下一步，电力营销部门要加强组织抽查和监管，防止因合同漏洞导致用户投诉的发生。

　　四、加强用电稽查队伍素质，提高查处窃电能力。加强反窃电是维护供用电秩序的重要手段，也是当前营销工作的**。Xx注意力是防盗工作的重要保障。要真正把反窃电工作提上日程、落到实处，培养一支思想作风好、技术过硬、熟悉相关法律法规、责任心强的用电稽查队伍。通过完善各项规章制度，进一步规范营销人员言行，制定切实可行的考核办法，明确任务落实责任，加大奖惩力度，可以充分调动用电稽查人员的积极性。作为供电企业利益的维护者，要加强法制教育，特别是专业知识的学*，以应对**窃电的手段；要增加守法意识和工作责任感，同时要加强对营销各环节的监督检查，充分发挥各环节的相互监督，堵塞漏洞，不给权力窃贼可乘之机。在反窃电工作中，我们认识到短时间内遏制窃电是不可能的。随着科学技术的发展，各种窃电方式仍会出现。打击窃电任重道远。因此，必须加强《电力法》

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　　及相关法律法规的宣传，营造浓厚的舆论氛围，教育用户用电，全面提升公司反窃电队伍的整体素质，确保查窃电过程中有法可依、有章可循。

　　五、提高对标准实施工作的认识，确保标准实施工作有效运行。目前还没有被很多员工理解和接受，只是从开展标准实施工作的人那里学到了一二。供电企业直接服务于广大电力用户，每一位员工都直接影响着企业的形象。只有让每个员工了规范依法经营行为。同时贯标工作不是哪几个部门哪几个人的事，需要公司各部门、各单位以及广大员工相互协作、共同参与。因此，提高员工对贯标工作的认识，使员工认识到贯标工作其实就是把我们日常工作有机结合起来，是实实在在地发生在身边的事，身上的事情，写你要做，做你所写，记你所做，的一切工作都要留下“证据”，与我们以往工作*惯背道而弛。过去*惯口头布置工作，有人做了便行了，没有留下痕迹。而现在不行了，每一项工作，从布置到实施，从检查到考核，都要做好每项工作的记录，且每种操作记录必须保持完整性、准确性、及时性和可追溯性。让员工在观念上转变，思想认识上理解，从文件的实施上保证了贯标工作的有效运行。

　　按照南方电网公司二号令规定：要把依法经营作为保证公司健康发展的生命线，公司各单位必须强化依法经营，提高营销管理水平，保障各项经济活动合法合规，维护公司的经济安全、逐步树立和巩固公司依法经营的社会形象。

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篇二：依法经营意识不足

　　依法合规经营转向整顿工作学*活动授课材料

　　规范财险市场秩序引领依法合规行风（依法合规经营转向整顿工作学*活动授课材料）参考资料：《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》、《关于贯彻落实〈中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案〉的补充通知》各位同事：我们组织这次依法合规经营专题学*活动是为了响应省保监局、省公司开展依法合规经营专项整顿工作的号召为规范__市财产保险市场秩序做出贡献也是为了把市公司依法合规经营专项整顿工作落到实处使公司真正起到行业领头羊作用为同行业其他企业做好表率。

　　以推行依法合规经营、规范财产保险秩序为重点今天由我和大家进一步共同学*中国保监会下发的《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》和山东保监局下发的《关于贯彻落实〈中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案〉的补充通知》两个重要文件。希望大家认真学*做好学*笔记、总结好学*心得强化依法合规经营意识从而更好的指导实践工作逐步推动公司实现违规风险由“事后查处”到“事前控制”的根本转变。

　　中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》（保监发〔20__〕70号以下简称70号文件）指出：近年来特别是十六大以来全国财产保险市场得到了较快较好的发展业务规模迅速扩大防范风险能力逐步增强保险覆盖面不断拓宽服务经济社会发展全局的作用得到较好发挥。但是在产险市场快速发展过程中市场上存在的违法违规经营问题仍比较突出既破坏了市场秩序损害了行业的信誉和形象又破坏了保险资源增大了行业经营风险甚至会损害被保险人合法利益。因此财产保险行业应高度重视规范发展问题深入贯彻落实全国保险监管工作会议精神共同努力狠下决心解决市场突出问题。

　　70号文件对行业现状的分析切实反映了违法违规行为给行业整体及公司个体发展造成的危害。对此我们要充分认清违规违纪后果的严重性。在市场监管环境日趋向好的背景下全行业面临难得的转型机遇但我公司部分经营单位在依法合规经营问题上仍我行我素检查中仍然暴露出了诸多严重问题。不能否认目前我市系统依法合规经营的基础还很脆弱系统各级经营管理者在依法合规经营问题上认识不够到位、态度不够重视、执行不够坚决基层经营单位违法违规经营行为问题突出依然隐藏着巨大的经营风险各级经营管理者都面临着极大的职业风险、责任风险和使命风险这着实为公司当前的经营管理敲响了警钟。在专项整顿工作中有关单位、有关部门要深刻反思公司在

　　依法合规经营上存在的意识淡薄、认识不到位执行偏差、失之于宽、失之于软的突出问题全面查找公司在依法合规经营方面存在的问题与隐患彻底根除违法违规行为。

　　作配档表》为加快依法合规经营整顿活动步伐、规范公司市场行为、实现整顿目标。

　　4、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法准确、真实地计提各项责任准备金严禁通过随意选取发展因子和最终赔付率假设等手段违规计提准备金造成经营结果不真实。

　　各级公司的总经理或主要负责人对所管辖公司的业务、财务数据真实性负总责。

　　（二）严格执行向保险监管部门报批或备案的条款费率严格执行财产保险条款费率管理有关规定依法履行条款费率的审批备案程序。严禁保险机构对条款费率报行不一各公司分支机构不得以各种理由随意扩大或缩小保险责任不得随意变更总公司统一报批报备的条款费率从而进行恶性价格竞争破坏市场秩序或损害被保险人利益等违规行为。如需修改或变更条款费率的必须依法履行报批或报备程序。

　　（三）解决理赔难问题保险公司要依法履行保险合同义务严禁恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等损害保险消费者合法权益的行为。要建立健全系统理赔服务标准规范理赔流程提高理赔服务质量建立快速理赔机制切实提高理赔时效。

　　（四）确保公司主要内控制度的执行落实建立完善公司治理结构科学制定公司发展战略和决策机制健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度。强化数据

篇三：依法经营意识不足

　　完善法治化营商环境面临的问题与对策

　　文章分析了法治化营商环境面临的主要问题，提出了完善法治化营商环境的对策：加强法治宣传教育，营造诚信守法的社会氛围；完善相关法律法规，进一步强化法制保障；加强法治政府建设，提高政府管理经济法治化水平；大力推进公正司法，充分保障投资者权益。

　　标签：法治化；营商环境；问题；对策

　　营商环境是一个地区有效开展交流与合作、参与区域竞争的重要依托，也是一个地区经济软实力的重要体现。*的十八届****提出，要完善法治化的营商环境。这既是落实“依法治国”方略的具体体现，也是实现经济转型升级的关键所在。

　　一、完善法治化营商环境面临的主要问题

　　1、社会整体法治意识不强，营商法治氛围不足

　　法治意识是人们对法律发自内心的认可、崇尚、遵守和服从。要实现营商环境法治化，首先全社会要信仰法律、崇尚法治，如果企业和群众对法律没有信任感，认为靠法律解决不了问题，那就不可能营造法治化营商环境。部分群众和企业“信访不信法、信上不信下、信利不信理”，导致缠访、闹访现象时有发生，影响了政府的法治权威和营商环境。部分企业依法经营、诚信守约的意识还不够强；各种制假贩假、仿制他人产品的情况还大量存在，一些恶意欺诈、合同诈骗的案件，对社会诚信体系的破坏很大。传统的人治思维的影响非常深，公务人员法治思维还没有完全建立里起来。

　　2、市场经济法律制度和相关规则需要进一步完善

　　改革开放三十多年，涉及经济方面的立法步伐是最快的，立法的数量也比较多，已经形成了基本的体系。但是，仍旧需要进一步健全和完善，立法质量也需要进一步提高。一是宏观调控法不完善。我国目前大量的法律法规集中在微观领域，从具体的市场主体规范其行为，很多属于民商法的范畴。宏观调控法不完善，对社会经济的整体运行和总体结构问题的解决，更多采用政策性的手段，经济调控的制度规范和体制机制不够完善。二是关于知识产权保护、金融调控与安全、社会诚信体系建设、经贸流通体系建设、中小企业贷款、构建和谐劳动关系、企业破产及员工安置等方面的法律法规也需要进一步健全，以切实保障规则公平、机会公平和权利公平，努力消除不公平现象。

　　3、政府依法行政能力和水平有待提高

　　（1）政府违法行政不同程度存在，对企业权益和市场秩序的维护有待加强。有些地方和部门在执法过程中存在失职、渎职行为，一些政府工作人员不作为、

　　乱作为，有法不依、执法不严、违法不究，暴力执法、选择性执法、趋利性执法，甚至以权压法，搞权钱交易、徇私枉法。这些问题存在，导致政府职能无法正常和充分发挥，有些情况下，企业的权益无法给以充分保障，市场秩序不能得到有效维护。

　　（2）审批制度改革有待深化，行政效率有待进一步提高。当前，审批制度改革中还存在以下问题：①存在片面追求减少数量的现象。②减放审批事项不彻底。③行政审批效能需要进一步提升。④区縣承接能力不足：工作量突增，承接单位人手不足；下放事项复杂，技术装备与业务能力跟不上；配套财力保障不足；事项下放了，但是相应的人员、经费、技术没下放；市级部门对区县指导、培训、监管没有完全到位。⑤事中事后监管尚不到位。⑥中介服务管理不规范：存在“红顶中介”现象，“拦截”审改红利；中介服务市场不完善，缺乏良性竞争；中介收费过高过乱，评估报告公信度不一。

　　4、保护投资者权益和解决纠纷的司法渠道有待加强

　　司法是公平正义的最后一道防线，一个地区营商环境好不好，离不开司法的保障。通过司法渠道，对投资者权益进行保护，一是要严厉打击经济犯罪，二是高效解决经贸投资纠纷。从完善法治化营商环境这个角度看，司法需要改进的问题和司法存在的普遍问题是一致的：（1）司法运行体制存在明显的地方化倾向，司法机关受制于地方，导致了司法审判权的地方化，权力干预司法情况，地方保护主义比较严重；（2）司法机关的管理体制不合理；（3）司法监督制约机制不健全，（4）司法队伍建设存在的问题；（5）存在案件堆积，判决执行难，司法效率有待进一步提高。

　　二、完善法治化营商环境的对策

　　1、加强法治宣传教育，营造诚信守法的社会氛围

　　一是加强面向全社会的法治教育。要持之以恒地开展法治宣传教育，深入学*宣传以宪法为核心的各项法律法规，深入学*宣传中国特色社会主义法律体系，使全体公民广泛了解和掌握相关法律知识。注重对法治理念、法治思维和法治信仰的培育，通过多种形式和途径，弘扬社会主义法治精神，培育社会主义法治文化，使人民群众充分相信法律、信任法律，自觉运用法律，形成遇事找法、解决问题靠法的行为*惯。二是加强领导干部的法治教育。把领导干部带头学法、模范守法作为树立法治意识的关键。要认真做好并不断深化领导干部学法用法工作，完善国家工作人员学法用法制度，努力使各级领导干部掌握履行职责所必需的法律知识，增强依法执政、依法行政意识。

　　2、完善相关法律法规，进一步强化法制保障

　　建设完善的法治化环境需要打造一个可预期的商业环境，当一个市场主体在生产经营中能够预计未来“能做什么，做成什么”的时候，这时才能说真正实现了法治化。这就对立法提出了更高的要求。完善立法的问题，主要的权力在中央，

　　地方立法的权力比较有限，但是现在地方立法权扩充到了所有设区的市，从中央的角度看，也是希望地方能用好这个权力，发挥地方立法的作用。可以根据地方的实际，学*先进地方的做法，完善本地营商环境方面的地方立法，比如珠海已在全国率先出台了《珠海经济特区商事登记条例》《珠海经济特区预防腐败条例》《珠海经济特区人才开发促进条例》《珠海经济特区科技创新条例》等法规条例。在制度保障上完备起来，是对营商环境最大的改善。

　　3、加强法治政府建设，提高政府管理经济法治化水平

　　（1）加快转变政府职能，理顺政府、市场和社会的关系。我们的政府曾是全能政府，管理无所不包。在新的发展阶段，要改善营环境，关键是政府要真正转变职能、转变理念，重新合理定位政府、市场与社会的关系，将市场和社会能较好地完成的事情交出去，集中精力和资源履行好社会和市场无法管好的宏观调控、政策制定、市场监管以及提供高效的公共服务和社会管理等职能上，真正解决政府的缺位、错位和越位并存问题，进一步提高公共服务的质量、效率，降低公共服务成本。

篇四：依法经营意识不足

　　企业促进企业依法经营诚信经营

　　根据国家及上级报告提出，要促进国民经济又好又快发展，实现人均国内生产总值到2020年比2000年翻两番。扎实开展“法律进企业”活动，为企业发展营造一个良好的法治环境，对实现这一战略目标具有重要意义。

　　一、开展“法律进企业”活动的重要意义“法律进企业”是“法律六进”活动的重要内容之一，对象包括国有企业和非公有制经济(包括外资企业、民营和个体私营企业)，其中以国有企业为重点。开展“法律进企业”活动具有三方面重要意义：1、企业自身持续发展的需要。企业要在激烈的市场竞争中持续发展，做大做强，归根结底还是要提高企业自身素质及其经营管理水平。市场经济是法制经济，也是诚信经济，法律素质是企业及其经营者、从业人员的基本素质。企业要做到诚信为本、守法经营，必须不遗余力地加强法制教育，增强企业主和经营管理人员、从业人员的法治观念，提高法律素质，提升企业依法经营的能力，增强以合法途径维护企业、员工合法权益的能力，履行法律规定的义务。2、社会经济稳定有序发展的重要前提。市场经济要实现稳定有序发展，必然要求所有市场经济主体都要遵守公平竞争规则，依法经营。普法是保障社会主义市场经济发展的内在要求和重要前提，通过法制宣传教育，增强经济管理者、经营者和一切从事经济活动公民的法制观念，才能确保各项经济活动纳入法治轨道，推动经济建设健康又好又快发展。3、构建和谐社会的必然要求。当前，随着改革进一步深化，利益格局不断调整，基层社会矛盾、纠纷呈现多样化、复杂化的趋势，维稳工作面临新的挑战。因此，围绕关注民生，减少和化解社会矛盾，维护和促进社会和谐稳定，深入开展法制宣传教育，提高全民法律素质，是贯彻落实上级对关于加强法治建设的重要工作，也是当前和今后一个时期建设和谐社会，推动经济社会科学发展的现实而长期的任务。二、加强“法律进企业”活动开展情况落实“五五”普法规划为载体，以提高企业经营管理人员法律素质为重点，以宣传专业法和部门法为主线，深入开展“法律进企业”活动，促进各类企业经营管理人员自觉学法律、讲权利、讲义务、讲责任，进一步增强依法经营、依法管理、依法办事能力。归纳起来,在“法律进企业”活动中认真做好“四加强”：(一)加强宏观组织部署，保障“法律进企业”活动有序开展。认真贯彻落实《中宣部、国资委、司法部关于进一步做好企业经营管理人员学法用法的意见》，制定了《关于加强企业经营管理人员学法用法的工作意见》，建立起由**宣传部门、国有资产管理部门、司法行政部门共同参与、分工负责，充分发挥行业协会作用的企业学法领导和工作机制，指导企业制定法制宣传教育规划和年度实施计划，认真贯彻执行。强调了对企业经营管理人员的法制教育要坚持做到“三个结合”：坚持学法用法与建设高素质的企业经营管理队伍相结合，坚持学法用法与建立和完善现代企业制度相结合，坚持学法用法与加强企业科学管理、提高企业管理水平相结合，努力提高企业经营管理人员的法律意识和法律素质。

　　(二)加强培训教育力度，形成企业法制培训制度化、经常化。为提高企业经营管理人员的法律意识、诚信意识和规范意识，促进企业诚信守法、依法经营、依法管理，不断提高依法治企和驾驭市场经济的能力和水平，市国资委、市工商联、市私个协等各类企业的上级主管部门紧贴当前企业的实际需要，采取举办培训班、专题辅导、法制讲座等形式不断加强法制教育培训力度，并形成制度化、经常化。(三)加强企业法制建设，确保法制宣传教育工作落到实处。“五五”普法期间，围绕企业生产经营管理的各个环节，加强企业法制建设，完善和规范企业运行机制，提高企业法治化管理水平，确保法制宣传教育工作落到实处，取得实效。2、完善案件管理制度，依法维护出资人和所出资企业合法权益。一方面，要求企业每年都要开展案件统计分析工作，对案件特点和发案原因进行深入分析，进而提出加强企业法律风险防范的对策，并以书面材料向市领导做专题报告，向监管企业进行通报。这对规范企业法律纠纷案件管理，推动企业建立健全风险防范机制，起到了积极的作用。另一方面，着力加强对企业重大法律纠纷案件处理的指导协调力度，指导企业依法应对处理,切实帮助企业解决重点难点问题。几年来，不仅为企业避免和挽回了大量的经济损失，也以案件为抓手大力推进了企业法律顾问制度建设。(四)加强宣传活动的开展和阵地建设，促进企业依法参与市场竞争、职工依法维护自身合法权益。各企业利用自己的媒体网络、企业小报、宣传栏、法律读本等多种形式，纷纷建立了自己的普法宣传阵地。如，建工集团坚持组织“12·4”法制宣传活动，在奥运建设工地举办了“让法制宣传走进奥运工程”活动，组织农民工夜校学*《劳动合同法》，主动维护自身权益。二商集团举办模拟法庭,以案说法,用生动的案例再现了法庭审判,起到良好警示和教育作用。几年来，在企业法制宣传教育主管部门的组织和推动下，在各企业的积极努力下，“法律进企业”活动得到顺利开展，企业经营管理人员法律素质和依法管理能力进一步提高，企业依法参与市场竞争、防范法律风险能力进一步强化，企业职工依法维护自身合法权益意识进一步增强，现代企业制度建设进一步加快。三、存在的问题“法律进企业”活动在服务企业、规范职能部门管理方面发挥了重要作用，为建立现代企业制度和职工维权做出了重大贡献。但还存在一些问题，影响和制约了企业法制宣传工作的深入有序开展。一是“法律进企业”活动组织领导力度还不够。虽然做到有组织、有规划、有部署，但“法律进企业”工作抓得还不够实，缺乏对企业经营管理人员学法用法的监督考核机制。二是“法律进企业”工作发展不平衡，国有企业好于外资、民营和个体私营企业。国有企业管理部门多，要求严，因而制度建设较为规范;相反，外资、民营和个体私营企业较重视经济效益，对普法工作重视不够，认识不到位，宣传不到位。三是“法律进企业”缺乏针对性，与企业自身特点结合不紧密。企业都愿意学法用法，依法管理企业，职工也都愿意学法，用法律维护自身权益。“法律进企业”活动虽然采取了措施，加大了宣传力度，但宣传内容针对性不强，没有就各类企业自身特点和需要采取有针

　　对性的宣传。宣传形式也多局限于讲座、培训等，缺乏吸引力，创新不够，没有真正把法治精神融入企业文化。

　　四是法制宣传教育投入不足。大部分企业没有专门从事法制宣传教育工作的机构，在经费投入上，大部分都没有专项经费列支，一般是国有企业好于非公有制经济企业，大企业好于小企业。一些外资企业、民营企业，特别是个体私营企业在法制宣传教育上投入经费甚少，有的甚至没有投入一点经费。

　　四、对策和建议做实“法律进企业”活动，抓好企业法制宣传教育工作，是依法治企的有效措施和手段，也是企业落实国家法律法规的必然要求。企业如何通过法制宣传教育增强法制观念，坚持依法决策、依法管理、依法经营、依法办事，是企业良好发展之本，也是需要我们不断探索的课题。(一)采取有效措施，加强对“法律进企业”工作的组织领导。建立健全企业经营管理人员学法用法的组织领导机构，同时将企业经营管理人员学法用法情况列为对企业经营管理人员全面考核的重要内容。要把企业经营管理人员学法用法情况作为“五五”普法期间，对各地法制宣传教育工作状况考核的内容之一。大中型企业要成立企业学法用法领导机构和办事机构，推进企业经营管理人员学法用法工作的深入开展。要建立企业经营管理人员学法用法年度考试考核制度。根据“谁组织实施、谁考试考核”的原则，在学*培训的基础上，组织对企业经营管理人员进行法律知识考试。考试考核应与企业经营管理者年度考核结合起来。各级法制宣传教育主管机关会同有关企业主管部门共同进行检查督促。要建立和完善企业经营管理人员学法用法的监督、激励机制，保障“法律进企业”工作到位，做出成效。执法部门要立足服务实际，以执法服务为载体，在执法中加强法制宣传，在宣传教育中提高企业依法管理的意识。(二)做好动员发动工作，提高企业经营管理者、企业主学法用法的思想认识。处理好学法用法与提高企业生产经营效率的关系，克服学法无用、学法影响生产经营等错误认识;帮助和引导企业处理好企业发展与依法保护劳动者合法权益的关系，克服学了法员工难管、劳资矛盾会增多等错误思想认识;帮助企业进一步认识学法用法对于企业自身持续发展和整个经济社会和谐发展的重要意义，变企业自身合法权益受到侵犯才被动维权到积极主动学法用法，运用法律知识规避风险，预防发生纠纷，保护企业合法利益。要按照“公平对待、合理引导、完善管理、搞好服务”的原则，加大私营民营企业和外资企业的普法教育，依法维护职工的合法权益。(三)紧密结合企业特点，提高“法律进企业”工作效果。“法律进企业”，有着其自身的特点和规律，必须掌握这些特点，按照其规律开展普法工作，才能收到事半功倍的效果。要提高“法律进企业”工作效果，就要紧密结合企业实际，做到以下两点：一是采取符合企业实际的形式开展普法。根据企业实际，创新普法工作方法和形式，通过举办通俗易懂、喜闻乐见的法制文艺汇演、开辟电视专栏、普法网站等形式，把法律内容融于企业和职工生活之中。要充分利用媒体宣传企业普法情况，以多种形式加强对民营和个体私营企业普法工作的宣传报道，宣传学法用法、依法治企的先进典型，推广成效突出的普

　　法工作经验，调动企业学法用法的积极性，营造浓厚的学法用法氛围，增进社会对企业学法用法工作的了解，树立企业学法用法、依法经营的良好形象。

　　二是紧扣企业内外的和谐稳定开展普法。当前，企业的普法工作要从三方面入手。一方面是企业内部安全生产的普法，要不断加大安全生产法律法规的宣传力度，提高企业安全生产的意识，建立和完善安全生产的各项制度，确保企业安全生产法律法规得到贯彻落实，从源头上预防和减少各种生产事故的发生;另一方面是促进企业解决好内外矛盾纠纷，创造和谐稳定生产环境的普法，许多企业外来务工人员多，劳资纠纷多发，为此，在企业普法中，要继续把加强对外来员工的法制宣传教育，作为加大“法律进企业”工作覆盖面的重中之重。第三方面是积极应对国际金融危机，大力宣传与企业生产经营、风险防范、投资开发等密切相关的法律法规，为企业健康发展营造了良好的法治环境。

　　(四)创新法制宣传理念，加强企业法治文化建设。按照科学发展观的要求，树立以人为本的理念，把以人为本理念贯穿于企业法制宣传的各项工作，解决企业生产经营中的突出问题。要加强企业法治文化建设。积极引导企业加强法制宣传教育阵地建设，开辟学法园地，定期开展各种形式的法制宣传教育活动。要利用企业职工学校、墙报、专栏、内刊、网络等阵地，开展企业法制宣传。要将法制宣传教育融入企业文化建设当中，成为企业精神的重要组成部分。同时，加强企业法律顾问队伍建设，投入必要经费，保障法律顾问队伍健康发展，使法律顾问成为企业法制宣传教育的辅导员，解决经营突出问题的消防员和维护职工权益的保障员，为依法治企的全面推进充当先锋队，为企业法制化建设做出新贡献。

篇五：依法经营意识不足

　　谈企业依法治企存在的问题及改进措施

　　对于企业来说，提升依法治企的水平，是提高企业核心竞争力，提高企业管理水平的重要保证。随着政府监管、社会舆论以及国家对企业内部监督管控力度逐年加大，依法治企的要求越来越严格，我们必须高度重视，坚持依法从严治企，切实防范经营风险。

　　标签：依法治企；形势问题；改进措施

　　一、依法治企的基本概念

　　1.依法治企的含义

　　依法治企，就是依照国家法律、法规来治理企业，使企业的一切生产、经营活动不违反国家法律法规制度。

　　2.依法治企的科学内涵

　　（1）依法治企是企业依法决策、依法经营管理、依法维护企业和职工合法权益的重要的组织保障和制度保障，是用法律手段维护企业和职工的正当合法权益。

　　（2）依法治企是大力整顿和规范市场经济秩序的一项基础性工作，是促进企业依法经营，依法维护自身权益的重要举措，是企业转换经营机制、加强科学管理、推进科技进步、提高经济效益、实现制度创新和管理创新的重要前提。

　　（3）依法治企是企业生存和发展的必然方向，是现代企业进入市场的保护伞，是市场经济的客观要求。

　　（4）依法治企是时代发展的必然选择，是在日趋激烈的市场竞争中获胜的必由之路。

　　二、企业依法治企面临的形势及存在的问题

　　1.面临的形势

　　（1）国家依法治国重大战略全面实施。*的十八届四中全会对全面推进依法治国作出了重要部署，会议要求建设严密的法治监督体系、有力的法治保障体系，这意味着建设法治企业必然成为国企的重要工作任务。

　　（2）政府监管力度不断加大。国务院明确要求加强审计工作，完善审计制度，对国有资产、国有资源和领导干部履行经济责任情况实行审计全覆盖；国务院七部委联合出台《*政主要领导干部及国有企业领导人员经济责任审计实施细

　　则》，领导干部经济责任终身无限追究。近年来，国家发改委、审计署、国资委、电监会等政府监管部门，不断加大对国有企业和国有资产的审计监督力度，连续多年都安排不同的审计项目，审计的范围之广、内容之全、程度之深、力度之大、要求之高，前所未有。

　　（3）社会关注程度持续走高。随着全民法治观念增强以及网络技术的普及，全社会对国有企业，特别是涉及国计民生、垄断性行业的关注程度持续走高，企业生产经营管理中的一些不规范问题容易引起社会舆论炒作。一旦发生社会关注问题，传播速度之快、范围之广、人数之多，将很难想象，社会反响会十分强烈，消除影响难度将十分巨大。

　　2.存在的问题

　　（1）部分领导干部依法治企观念淡薄，履职不到位。经过近几年国家电网公司依法治企宣传教育和监督检查，广大领导干部法治意识整体提高，但仍有部分领导干部法治观念不强，对依法经营、规范管理的重要性依然认识不足，只顾眼前利益和小集体的利益，对企业的健康发展不够，不愿开展和接受审计监督。部分管理人员存在“重审计、轻监督、厌整改”现象，对内外部审计检查揭示的问题，未引起足够重视。对历史遗留问题的整改相互推诿扯皮，责任承接意识淡薄。有的领导干部主观上心存侥幸，导致个别问题屡审屡犯。

　　（2）个别单位*惯性违章问题依然存在。从历年来国家电网公司依法治企综合检查以及外部审计检查来看，仍普遍存在着违法、违纪、违规、违章等“四违”问题，具体表现在有违规执行地方优惠电价、小型基建、公务用车集体企业为主业人员发放工资奖金等，出现上述现象和问题的主要原因是个别单位对国家电网公司*组决策部署落实不彻底，存在走过场和打折扣现象，业务处理随意变通，我行我素，致使*惯性违章时有发生，有的问题还比较严重，对公司利益和形象造成了不良影响。

　　（3）内控体系不健全，全员、全过程管理存在薄弱环节。内外部审计检查发现的问题多是基础管理和法规制度执行问题，个别单位对需从管理上进行规范的问题未制定规章制度和实施细则，单一地以国家电网公司下发的通用制度为准绳进行管理，未进行差异化分析，制定符合根据企业经营管理实际情况的管理制度与标准，致使个别业务管理工作标准不高。

　　（4）责任心不强，审核把关不严。个别管理部门职能作用发挥不够，业务管理领域强化监督力度不强，同级监督管理不到位，对基层单位特别是集体企业的内部管控薄弱，监督不到位，致使低级错误屡查屡犯。

　　三、深化依法治企的改进措施

　　1.进一步加强学*，强化依法治企意识。坚持依法治企，重点是做好事前防范、事中管控和事后监督考核，形成闭环管理，关键是要正确认识公司当前所面临的严峻形势和内外部坏境，加强各级领导干部和主要管理人员财经法律法规及

　　有关规章制度学*，推动各级领导和管理干部带头学法、知法、守法，切实提高法律意识和遵章守纪意识，自觉抵制违法违纪违规行为，做到人人信仰法律、敬畏法纪、遵守规矩，不当糊涂人、不干糊涂事、不犯糊涂错。

　　2.进一步加强内控，防范风险。认真查找管理中的薄弱环节，按照国家电网公司“五位一体”机制的要求，健全闭环管理制度体系，进一步细化完善管理制度，规范管理流程，加大制度执行的监督检查及考核，确保凡事有章可循，切实消除制度漏洞和管理盲区。

　　3.进一步加大审计监督力度。加强对重点领域、重点部门、重点资金和重点项目的审计监督力度，紧盯经营管理、财务等重点岗位人员和工程分包、物资招投标、电费电价、业扩报装、薪酬福利、主多关联交易等重点环节的监督检查。突出做好工程物资招标、资金成本控制等关键环节的风险管控，坚决违纪违规现象和弄虚作假问题。

　　4.进一步加大问题整改力度。突出问题整改，是推进依法治企的重要举措。明确整改领导责任和主体，明确整改时限，落实“现任负责制”，全面梳理排查未整改到位的问题，通过落实挂牌督办、销号登记等措施，坚决整改问题，确保逐项整改到位，切实消除风险隐患，有效堵塞管理漏洞。

　　5.进一步完善协同监督机制。不断加强“三重一大”决策等制度执行情况、信访反映突出问题的监督。充分发挥纪检监察、财务、审计等专业部门协同监督作用，围绕规范权力运行，重点监督各级领导干部和重点岗位人员、经营管理重点领域和关键环节，防范权力失控、监督失效、管理失职。加强对基层单位的纵向监督、过程管控与考核。

篇六：依法经营意识不足

　　依法合规经营心得体会

　　篇一：银行内操纵度学*心得体会(合规)

　　银行内操纵度学*心得体会

　　合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障咱们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内操纵度学*，使我对合规有了加倍深刻的熟悉。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。此刻就这次学*谈谈自己的体会：

　　一、对合规经营的熟悉明白得

　　、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营治理水平的需要，能为银行制造价值，而且有效的合规经营能将合规风险排除于无形。

　　、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个职位的每一名员工。银行的进展必然要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

　　、合规经营是银行实现进展目标的重要保证。合规经营确实是为业务保驾护航的，是为了更好地增进业务进展效劳的。在进展、开拓业务和同业竞争中，只有牢牢遵循合规

　　经营的理念，提高治理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

　　二、对尔后在工作中增强合规意识的要求

　　、增强合规操作意识并非是一句挂在嘴边的废话。有时，总感觉有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务进展。细细想来，其实不然，各项规章制度的成立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作体会教训总结出来的，只有依照各项规章制度办事，来自咱们才有爱惜自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位确实是让每一个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好气氛，促使咱们在开展经营治理工作时能够自觉遵循法律、规那么和标准。每位员工第一要强化按规章制度办事的观念，再也不是凭“体会”操作。第二，要树立制度眼前人人平等的信念，再也不是惟命是从。再者，要树立内部操纵人人有责，从我做起的思想，再也不是事不关己，高高挂起。

　　、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。因此一是管好自己。坚持依照操作规程处置每一笔业务，把适应性的合规操作工作嵌入各项业务活动当中，让合规的适应动作成为适应的合规操作。在工作中擅长及时提出对异样业务处置的疑问，对自己经手的复核和授权业务警

　　戒性负责并追问到底。坚持标准流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方式，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

　　通过认真学*《员工从业禁止假设干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪遵法的自觉性，激发了遵纪遵法的热情，提高了工作中的自律意识。咱们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪遵法，严以律己，尽职尽责，固守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速进展的既定目标奉献力量。

　　篇二：银行合规心得(绝对原创)

　　塑合规文化做合规员工

　　俗语说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深切浅出的最好诠释，是社会进展、人类进步亘古不变的规律。若是把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而咱们的尽力、汗水、荣誉、奉献一起组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

　　“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对照半天，我

　　常常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边周围，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“咱们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，如此的情形时有发生。“较真”，听起来很有轻视之意，但认真琢磨起来，其实不然，咱们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。

　　举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息查对表。关于那个环节，有些客户可能关于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而咱们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。却不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。

　　金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想一想，这么多的规章制度的成立，都是从许许多多的工作体会教训里来的。从分行、支行各部门发给咱们的案件防控资料上看，哪一路案件不是因为违规造成的？哪一次惨重的教训不是因为不合规而造成的？柜面效劳中，咱们所做的不单单是普一般通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成效劳客户的阵地，也不单单

　　是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。

　　“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并锲而不舍。一些员工在被检查发觉问题时，老是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微乎其微的风险嘛，体会告知我可不能有问题的；还有的说，适应了，我一直都是如此做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍记忆犹新，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于适应，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引发违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会可不能再发生。

　　只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速把握在规章的范围内,什么能做,什么不能做；什么应当做,什么不该当做，牢记咱们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张单据，自始至终都依照规章办事，才能做好柜面效劳,守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深切每一个人的意识，让意识变成行

　　为，让行为成为一种适应，才能让文明优质效劳具有更坚实的保障。

　　让咱们一路想一想，你有无用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发觉呢？你

　　有无因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的记录备案？你有无以常常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有无为了给客户提供方便，在操作业务时身兼数职，既经办又审核乃至还审批呢？

　　作为年轻一代，生活中不免个性张扬，独树一帜，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。或许一天工作下来真的很累,或许躯体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明效劳、微笑效劳、合规效劳应当是一种意识，让咱们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具有专业能力的银行从业者，表现自我的风度，制造集体的价值。

　　作为年轻员工，从先辈手中握过接力棒的时候，该试探的是如何让这一棒跑得更快，乃至该试探如安在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”咱们要从每一个职位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，提倡合规风气，营造合规气氛，从而实现“人

　　人合规，事事合规，不时合规”的目标。兰溪路支行

　　黄亚惠篇三：依法合规合法经营和工作作风整顿心得体会

　　依法合规合法经营和工作作风整顿

　　心得体会依照县联社依法合规合法经营和工作作风整顿的要求，结合本人的实际情形，本实在事求是的原那么，重点围绕依法合规合法经营和工作作风两方面作自我剖析，结合我市洛南联社两大事故为例，对我所包的片区贷款进行大检查，具体情形如下：一、存在的要紧问题

　　（一）我片区贷款大部份都是讲信誉的，都能按期归还，但有部份贷款扯皮，如刘X、刘X两笔贷款14万元长达三年未接利息，现已成呆账贷款，李XX一笔10万元贷款长达10年未还，和莫莫职工扯皮，长期未能解决，现依法起诉。

　　（二）理论素养还比较浅薄。由于自己诞生在和平年代，自记事起，*的事业蓬勃进展，国家日趋兴盛，人民安

　　居乐业。参加工作后，只注重学*专业知识，没有系统地学*过行政治理，理论功底不够扎实，与本职工作有关的内容学*不系统、不全面，对很多新事物、新知识学*也不透不深，研究的较少，把握的不够好。致使理论素养与时期的要求有差距。

　　（三）思想观念仍需解放。主若是思想观念还不够开放。工作上放不大开手脚，思想上不够斗胆，知足于依照领导要求，做好本职，完成任务，缺乏制造性、独创性的点子，对如何制造性的开展工作思路不宽、方法不多等到

　　（四）在工作中自我要求不够严。尽管在工作中不断尽力，超卓完成了工作任务，把自己的知识和热情表现到工作中去，也存在自我要求不严格的现象，如有时给领导报数字不够及时、口径不够统一；有时思想较为懒惰，安于做好自己分内的工作，不注重试探整体的工作和大局；碰到困难和问题往往“事不关己，高高挂起”，没有从自身根子上找问题；有时情形不象自己想象那样就情绪化。

　　（五）作为一个业务能力较强的信合人员，模范作用发挥的不充分。尽管一直工作在第一线，发挥着自己较强的业务能力，但对工作作风这根弦崩的不够紧，知足于过得去、差不多，对自己要求不高。

　　二、产生问题的缘故

　　一、政治理论学*不够。实事求是的说，我仍是比较爱学*的，可是近几年来，自己学*不如之前那样刻苦了。存在有效主义偏向，一是学*上不够勤奋。总感觉自己同意快，要历时学*随时来得及、跟得上。二是深切试探不够。自己

　　平常学*，属浅层次的明白得、经历，没有认真试探，没有从深层次上去明白得和把握，并加以指导实际工作。三是用理论指导实践不够。平常学*以后，不擅长用所学的理论观点和方式去指导推动工作，对工作指导不够。在树立行业形象上，总结好的做法、好的体会少。

　　二、对为民效劳的宗旨观念明白得不深、不透。做好本职工作，为群众办好事、办实事，正确处置各类利益关系是实现宗旨观的最大体形式。总的说，这方面做的是不错的，但在思想的熟悉上、行动的自觉性上有差距。有一些模糊熟悉，感到宗旨观是一个可能念，是一个政治类的要求和理念，有时感觉在实际工作中，在具体行动上难以准确把握，没有完全做好与工作实践的紧密结合。

　　3、思维方式不够科学。一是熟悉问题有偏颇。对政治形势研究较少，灵敏性不强，总感觉了解全面局势、把握外界动态，制定方针政策是上级的事、领导的事，自己是执行者，只要把上级的精神不折不扣的贯彻执行就好了，缺乏大

　　局意识和忧患意识。这种思想是不对的，片面的，说明自己的不成熟。二是没有熟练的运用好马克思(转载于:小龙文档网:依法合规经营心得体会)主义辩证法。工作忙时，不能做到统筹兼顾，在正确处置全局与局部、要紧和次要的关系的能力上有欠缺。如弄这次工作作风整顿，牵涉自己精力较多，使我在工作上受到限制。

　　4、端正工作作风、严于律己不够。一是自我修养不够，放松要求，没有从点滴做起，自觉防微杜渐的意识。二是纪律观念不够强。执行纪律的自觉性不强，总感觉纪律问题不是大问题。能够“忽略”，没有从行业形象的大局来考虑。三是艰苦创业精神淡化。以为经济进展了，条件好了，生活水平高了，用饭、穿衣开始讲名牌、要舒适，以为自己劳动所得，无可厚非，没有深切领会好胡锦涛***“两个务必”的精神实质和深刻内涵。

　　三、尔后尽力的方向

　　通过学*，我熟悉到，个人在工作作风方面存在的问题，决不是小事，绝不能轻忽。它能妨碍信誉社政策的贯彻执行，损害信誉社和人民的关系，阻碍信合干部在群众中的威信。分析自身存在的问题，自己决心从以下方面进行整改：

　　一、进一步增强政治业务学*，提高自身素养。坚持理论联系实际，实事求是，解放思想。增强自身思想改造，

　　与时俱进，开拓创新，强化为民效劳、为民理财的宗旨观念，使自己的一言一行都表现出信合干部的形象。

　　二、进一步解放思想，适应工作需求。用新的思维去发觉、解决工作中碰到的各类问题，因此，在尔后的工作中，将以

　　学*为载体，注意思想的解放，观念的创新，不断创新工作思路和方式方式，以适应新时期信誉社工作的需求。

　　3、增强自身建设，严格要求，自我加压。始终维持踊跃向上、昂扬奋进的精神状态，自重自省、自警自励，在工作中自觉地服从、效劳于大局，自觉地把自己的工作同县联社联系起来，坚持高标准、严要求，围绕这次工作作风整顿，尽力做好本职工作，圆满完成领导交给的任务。

　　4、廉洁奉公，从严律己，为信合系统工作作风整顿作奉献。牢固树立为人民效劳的人一辈子观，淡薄名利，克己奉公。工作上高要求，自觉执行有关规定，树立依法经营、廉洁勤政的行业形象，为这次工作作风整顿作出应有的奉献。

篇七：依法经营意识不足

　　加强企业依法合规经营的对策

　　作者：王卓娅来源：《现代审计与经济》2015年第4期

　　王卓娅

　　现阶段企业依法合规经营中存在的主要问题

　　（一）依法合规责任意识不强

　　尽管企业依法合规工作不断深入，广大干部员工依法合规意识有了明显提升，但仍有一些部门和人员存在“事不关己”的思想，认为合规管理就是合规管理部门或后台部门的职责。这种认识上的偏差导致其放松对自身的合规要求，面对激烈的市场竞争可能铤而走险，触犯国家法律法规和监管规定，最终受到监管机关的处理，影响公司声誉。

　　（二）依法合规执行力较弱

　　虽然企业制定了较为健全的依法合规制度体系，但一些机构在制度的宣导和落地等方面工作还需加强，依法合规能力不足，客观上造成合规管控措施的执行不够到位。一些机构按制度办事、按流程操作的意识不强，存在一定的侥幸心理，不能很好地处理短期利益和长远利益、局部利益和全局利益的关系，致使合规管控制度和措施难以得到有效执行，违法违规问题不断出现。

　　（三）销售渠道的依法合规问题较为突出

　　销售渠道直接面对市场竞争，用工方式多样，机构人员庞杂，管控手段有限，依法合规培训难以完全到位。面对激烈的市场竞争，极易因竞争对手或业绩任务的压力导致竞争手段变形，出现违规风险。同时，随着企业业务的不断发展，新的业务类型不断出现，但经营模式还未成熟，这对企业政策把握能力及合规管控能力提出了严峻的挑战。

　　（四）依法合规检查工作成果运用不到位

　　近年来，企业依法合规检查范围不断扩展、程度不断深入、手段不断丰富，发现了大量问题和违规隐患，并及时予以提示和整改，取得了一定的工作成效。但到目前为止，检查成果运用还不够到位，各种内外部检查所揭示的大量违规问题客观上要求企业配备足够的人力进行整改督促工作，部分检查部门提交工作报告后未持续跟踪问题整改，缺乏畅通的信息流转渠道和压力传导机制。

　　企业依法合规经营存在问题的对策

　　（一）注重加强教育培训

　　应将依法合规教育列入干部员工学*计划，通过组织**中心组学*、召开民主生活会、举办专题讲座等方式，结合“诚信教育”、“廉洁教育”、“普法”等工作，深入开展合规意识及合规知识的教育培训，营造良好的依法合规文化氛围，不断推进合规教育培训的制度化、经常化，增强干部员工的依法合规意识，提高依法合规经营的能力和水平。

　　（二）积极开展企业合规评估工作

　　每年认真开展企业合规评估工作，在全面收集分支机构违法违规情况的基础上，对企业合规经营状况进行量化评估，并及时通报评估结果，增强全局的合规经营意识；同时，要根据合规评分评级结果，找准合规工作中存在的薄弱机构和薄弱环节，进行合规提示并限期整改，及时化解违规问题和隐患，将合规评估结果与绩效考核和干部使用管理挂钩，发挥合规管理的警示和震慑作用。此外，要组织专业力量对违法违规问题进行分析，及时向管理层提出合规建议，并针对评估中发现的违规问题和苗头性倾向进行有针对性的重点督导和跟踪管理，为提升企业的合规经营管理水平提供有力的支持。

　　（三）切实加强制度执行力度

　　依法合规工作出现问题往往直接影响到企业品牌形象，进而妨碍企业发展的大局。企业要全面建立和推行合规工作“一把手”负责制，要切实加强对各级机构制度学*宣传和制度落实情况的监督检查，及时发现和纠正违反制度的行为，确保规章制度得到切实遵循；同时，要探索建立一套制度执行的考核机制，加强对制度执行的评估工作，进一步提升制度的执行效果。

　　（四）加大检查和问责力度

　　一是组织开展全方位的监督检查工作，综合运用各种监督手段，开展效能监察、内部审计、巡视等专项检查，推广内控评价、风险评估、销售风险督察等日常检查，加强对关键岗位、关键业务流程和关键环节的监督检查，及时发现潜在违规隐患并实施整改，做到业务检查与合规促进同步；二是坚决执行针对违规问题的问责制度，在深入开展各项监督检查工作的基础上，严格按照有关问责制度要求，按照规定的程序查清问题产生的原因，明确责任人员及责任轻重，加大对违规经营行为的责任追究力度，切实提高干部员工的管理责任意识和风险意识，有效防范类似风险再次发生。

　　（作者单位：中国人寿西安区域审计中心）

篇八：依法经营意识不足

　　依法依规治企，加强管理，提升生产经营质量:

　　“依法依规治企，加强管理，提升生产经营质量”依法治企是治企之道、强企之基、兴企之本、健企之策，

　　是企业持续发展的动力和长青不败的基础。在市场经济条件下，只有诚信守法、遵章守规，不断推进依法治企，才能进一步开拓管理思路、创新管理模式、规范管理行为，才能更好地促进企业做实做优做大做强。一、深刻认识依法从严治企的重要性和必要性。1、依法依规治企就是企业按照法律法规的要求建立和完善企业内部的运营管理机制，使企业的各项经营活动和管理工作都在制度的调整、规范和引导下进行,从而提高企业的经营管理能力，最终保障战略目标的顺利实施。目前，企业普遍存在三个薄弱环节：一是企业法制建设基础工作还比较薄弱，没有充分意识到加强企业法制建设对防范企业经营风险的重要性，企业法制建设不自觉、不主动；二是防范法律风险的意识仍然不强。主要表现在一些重大投资决策、重大经营活动或企业改制工作等前期工作仍缺少法律工作人员的参与。有的单位对法律作用的认识仍局限于事后补救，以处理企业法律纠纷为主，是一种被动作用；三是一些企业依法经营的意识不够，或因法律意识淡薄不自觉地违法经营，或认为只要是为了公司的利益就可以不顾法律约束，或存在钻

　　法律空子的侥幸心理，有意打“擦边球”。可以预料，随着市场经济体制的完善和市场竞争的加剧，企业需要处理的法律事务将急剧增加，如何防范和化解法律风险，避免“法律陷井”已成为所有企业在经营管理中面临的重大课题。因此，企业发展走法制化轨道势在必行，依法规范企业行为，加快企业法制化进程是企业义不容辞的历史使命和责任。2、依法从严治企是企业更好地服务经济社会发展的根本任务。全面依法治国是新时代中国特色社会主义思想的重要内容，是“四个全面”战略布局的重要一环。依法治企是全面依法治国的具体体现，是确保国有企业健康持续发展、维护自身合法权益、提高企业管理水平的必然选择。随着我国法律法规体系的日趋健全，社会法制环境不断完善，全民法制意识不断增强，对企业依法经营、照章办事的要求不断提高。3、依法从严治企是企业实现资产保值增值的迫切需要。***指出，全面推进依法治国，体制机制建设、队伍建设至关重要。健全的制度是企业管理的基础，也是依法依规治企的根基。4、依法从严治企是企业推进企业安全健康科学发展的有力保障。要确保实现企业安全健康科学发展，就必须把依法从严治企摆在更加突出重要的位置，在苦练内功、强化管理、依法经营、防范风险上狠下功夫。

　　5、依法从严治企是企业加强反腐倡廉建设和干部队伍建设的重要措施。通过对近年来行业腐败案件的分析，究其原因，表面看是制度执行不到位，实质上是个别干部思想认识有偏差、*性和组织纪律性不强的表现。二、推进企业依法治企工作的几点认识依法治企不仅仅只是要求企业照章经营和依法运营的一项简单工作，而是要求我们将企业的依法经营作为事关企业生存发展的大事来看待、来思考。我们要工作实际，以制度建设和风险管理为重点，加快依法治企决策、执行、监督系统建设，扎实有效地推进依法治企工作。

　　1、深化普法教育，***强调，依法治国必须抓住领导干部这个“关键少数”，首先解决好思想观念问题。为推进依法治企，强化领导干部法治思维，提高依法依规管理决策水平。把普法工作纳入岗位责任制、**目标管理考核，普法工作有考核标准，普法工作长抓不懈。围绕提质增效、安全环保等中心工作，开展资产管理、安全生产、污染防治等方面的法律法规专题讲座，引导干部职工在聚焦成本效益的同时，打好碧水蓝天保卫战。2、加强制度体系建设，提升工作执行力是加快企业发展的“安全带”和“助推器”，行之有效的规章制度是依法治企的基础,是企业实行法治化管理的重要手段。一是要把制度

　　化建设工作与企业的安全生产管理、经营管理等各项管理工作紧密结合起来，以严谨认真的态度把工作做细、做实，确保工作质量和工作效果。二是要强化制度的执行力。深入开展制度的学*宣传，让制度深入人心，提高全员执行制度的自觉性。加大对制度落实情况检查，不断提高制度的执行力。三是坚持开展制度创新。针对现有制度与实际情况不相符的问题，不断开展制度创新，及时对业务范围内制度进行立、改、废，严格管理。3、深化EPK项目采购应用，中心采购要严格按照集团公司及分公司规定，EPK能采购的严格在EPK平台采购。4、提高契约意识，全力降低合同风险，在签订和履行合同过程中，全面使用标准合同文本，防止合同欺诈和合同陷井，防范合同风险尤为重要。为此应做好以下几项工作：一是坚持“预防为主”和“降低风险”的方针，坚持全面维护企业合法权益和全面履行合同的原则，确保中心利益不受非法侵害。二是合同管理过程中要全面落实合同承办部门负责制、合同会签审查制、合同归口管理制、合同授权负责制、失职责任追究制等合同管理制度。三是规范合同内容，防范合同风险。5、严格执行内控管理体系，推进全面风险管理，健全内部控制机制和完善内部控制制度是规范公司经营行为、有效防范风险的主要措施，也是衡量企业治理水平的重要标志。

　　这是本人对“依法依规治企，加强管理，提升生产经营质量”主题的一点认识，不足之处请领导批评指正。

篇九：依法经营意识不足

　　银行开展依法合规经营教育活动查摆总结

　　深入查摆问题切实提高执行力我们支行按照市行《深入开展依法合规经营教育活动方案》的安排，圆满完成了教育培训工作，顺利转入查摆阶段。我们本着“深入查摆问题，全面理清思路，切实提高执行力”的原则，积极开展查摆工作。首先是宣传动员，提高思想认识，克服畏难情绪，增强查摆的自觉性。教育培训等一切前期工作都是为查摆问题服务的，找准找全存在的毛病是这次专项教育活动的关键环节。于是，我们在8月日及时召开了查摆动员大会，印发了宣传材料，明确查摆的方式和方法。起初，少数员工存在着一些模糊认识，认为教育整顿年年都在搞，那主要是领导的事、个别人的事，与己关系不大，抱着无所谓心态。甚至有的中层干部怕讲自己问题多了破坏自身形象；怕评议别人多了影响团结。针对这一现象，我们又采取两个措施，一是以部室为单位组织开展一次广泛的员工谈心活动，二是行领导班子成员分片包干，深入各部室，有重点地找员工个别谈心，明确查摆问题不打棍子、不戴帽子、对事不对人，消除了个别员工的思想疑虑，澄清了模糊认识，卸下了思想包袱。由于思想政治工作走在了前头，广大员工都能结合自己的思想工作实际，查问题，找原因，定措施，大胆地开展批评与自我批评。二是坚持做到“六个结合”、“三个贯穿”、“三个转变”，确保查摆问题取得实效。“六个结合”即查摆问题与思想建设相结合，查摆问题与推动当前业务工作相结合(当前重点结合清理教育储蓄、代理保险、发展VIP客户等项工作)，查摆问题统一要求与分类指导相结合，查摆问题自查与互查相结合，查摆问题治标与治本相结合，查摆问题与治理整顿商业贿赂相结合；“三个贯穿”即学*教育贯穿始终，制度建设贯穿始终，调查研究贯穿始终；“三个转变”即彻底转变思想观念，转变服务意识，转变工作作风，由于领导小组职能的充分发挥，保证了查摆工作的顺利进行。保证了查摆现象更贴近实际，剖析原因更全面准确，从而提高各项工作的效率和质量.

　　三是领导干部、**做好表率。行长等班子成员和各部门主任以身作则，带动了广大员工认真做好查摆工作。由于查摆阶段是整个专项教育整顿活动的关键阶段，问题查摆得如果不够准确、不够深刻、不够全面，就不能达到我们这次教育的目的和预期效果。为此，我行按层级严把查摆剖析材料关，即行领导分管科室正、副主任；各部门主任分管本部门员工的剖析材料。查摆不准不深刻的各级领导帮助提出合理化建议，并一律退回重写，直到符合要求为止，收到了很好的效果。

　　四是抓重点带全面，抓典型促深化。这次依法合规经营教育活动的问题查摆，是检验这次专项教育工作是否取得实质性成效的关键。我们坚决贯彻“重点岗位重点抓，重点人员重点帮”的原则。无论在人员分工安排上、工作精力上、查摆问题上都对营业部、分理处等业务一线部门和对公客户经理等人员加大了帮扶力度。结合行业和身边的事例教育，使全体员工从中汲取了深刻的教训，认识到了依法合规经营的重要性、严肃性，积极查摆自身存在的问题。

　　五是开门查摆问题，接受社会监督，推动依法合规经营教育活动向纵深发展。为使查摆阶段各项工作开展得扎实有效，根据我行的实际，我们在内部查摆的基础上，先后向区双评办、重点客户以及我行聘请的社会监督员发征求意见函，虚心请教，广纳真言。从他们反馈的情况来看，对我行提出了一些合理化意见和建议，并一致对我行的依法合规经营和文明优质服务情况给予了充分的肯定。

　　目前我行的查摆工作正在扎实地向前推进，已经初见成效：员工们真正树立了“合规操作是岗位工作的

篇十：依法经营意识不足

　　要紧紧抓住思想教育这一重要环节经常开展有关规章制度的学*有针对性地进行*风廉政教育不断增强依法合规经营的意识利用金融系统身边发生的案例进行现身说法使全体职工始终保持清醒头脑自觉抵制各种腐朽思想的侵在我们的身边有很多真人真事各种案例都反映了合规建设的重要性十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障百次较大的故障可能酿造成一次大的飞行事故十次大的飞行事故就可能造成一次空难

　　依法合规经营心得体会范文（2篇）

　　依法合规经营心得体会(范文一)近期，省行在全省范围内组织开展了合规经营大讨论活动，通过本次合规经营大讨论活动，旨在不断增强**银行从业人员的合规理念，强化合规意识，提高我行合规经营的自觉性。做为一名银行从业人员，我深知合规经营对业务发展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等，每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程，能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展。通过本次合规经营大讨论，使我们每一个人都确立了合规经营的理念，并且需要运用到我们的实际工作中，进一步规范了个人业务的经营行为，强化责任落实，有效防范各种风险，确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实，确保了金融资金安全。以下是我的一些学*心得：一、开展合规经营大讨论，让合规经营理念深入人心。开展合规经营大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学*，全面系统地学*政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照我行的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学*，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正

　　经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。另一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有所有从业人员的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学*、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

　　二、建立合规经营企业文化，促进业务发展的健康可持续。从我行来看，应建立合规经营的企业文化，包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。如何做到这一点，我认为首先还是要通过形式多样的学*、教育、交流，通过学*、交流、研讨使全体员工熟悉**银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高**银行的凝聚力、战斗力。其次要把大讨论活动与内控管理和案防工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治

　　理，要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件防控工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学*。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

　　三、开展合规经营大讨论，为提高经济效益保驾护航。加强合规经营大讨论的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，认真执行重大违约情况登记和风险

　　提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学*，有针对性地进行*风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

　　在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次大的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常操作行为，融入具体的业务办理过程，为全行业务实现又好又快发展奠定坚实的合规基础。通过此次合规经营大讨论活动，我们更应给清醒的认识到合规经营的重要性和必要性，严格执行业务规章制度和操作流程，在业务发展的过程中以制度为准绳，按章操作，及时、正确的督促各二级支行，按规定和制度履职，确保我行各项业务合规、稳定、可持续的发展。

　　依法合规经营心得感受(范文二)本人认真学*《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学*进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。**案件，**支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年省联社对

　　案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。我深知依法合规经营是金融经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在工作中，必须做好以下的工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

　　一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学*，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和金融经营风险的普遍性，认识到信用社本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以*惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。使各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控管理提供了重要依据。

　　依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清楚，也并非一个人的能力就能做好，作为员工就应尽职尽责，做好本份，要深刻认识到开展“开展合规建设年”活动的意义，从每一个员工做起，从自身的工作做起，认真做到依法合规。做到常在河边站，就是不湿脚。做到警钟常鸣，八小时内约束自己，八小时外也要警醒自己。

篇十一：依法经营意识不足

P>　　依法治企专题发言材料

　　所谓“依法治企”，就是依照国家的法律法规来治理企业，使企业的一切生产经营活动不违反国家的法律法规和制度。国网公司早在2007年就提出了“依法治企”的理念，近年来，更是把依法从严治企工作提高到前所未有的高度。特别是近几年公司系统在不同专业领域持续开展了“依法治企”自查自纠工作，并且取得了很大的成效。下面结合“依法治企”专题研讨，谈一谈对“依法从严治企”的认识和体会。

　　一、依法治企的必要性(一)依法治企是现代法治社会的根本要求*中央提出：要全面落实依法治国基本方略，加快建设社会主义法治国家。企业是社会的基本单元，坚持依法从严治企，是落实依法治国基本方略的根本要求。真正的市场经济，就是法治经济，企业要在市场经济中求生存、谋发展，必须借助于法律手段。因为在社会主义市场经济条件下，企业与国家的关系、企业与企业的关系以及企业内部包括企业和职工的关系都要靠法律来调整、来维护。因此，只有依法治企才能促进企业平稳健康发展。(二)依法治企是形势发展的客观需要全面分析供电企业当前所处的发展阶段、社会环境和舆论环境，“依法从严治企”比以往任何时候都更为重要和紧迫。一是供电企业的特性和社会的特点，决定了依法治企的紧迫性。作为国有公共服务型企业，掌握着国家的重要资源，承担着重要的社会责任，同时我国社会又正处变革转型期，各类矛盾凸显，经济体制、社会结构、利益格局、社会观念都在发生深刻变化，人们的思想意识、价值取向、道德观念呈现多元、多样、多变的特点，企业特性和社会特点，决定了供电企业一定会备受社会关注，如果发生违法违规事件，就有可能会被不断放大；二是近来来，国家各部委加强了对国有企业的监管。审计署、国资委、发改委、税务局、电监会等外部检查力度不断增大，外部监管手段不断丰富，外部监管给企业依法经营提出了更高的要求；三是我国法制建设不断完善，要求越来越严格。随着宏观政策、法律法规的逐步调整，供电企业过往曾经广泛采取的一些做法和经营方式，过去或许是合规的，现在或许就是违纪；过去或许是违纪的，现在或许典性质就是违法；四是舆论监督日趋强烈。随着网络等新兴媒体话语权的增加，舆论传播机制发生巨大改变，舆论的开放性和自由度越来越高，作为服务社会大众的供电企业，天然具有“过敏”体质，哪怕是管理中存在的个性、特例问题，解决不好也会被叠加、渲染、放大，甚至推动成为社会公共事件，给公司形象和发展带来不利影响；五是国网公司、省公司高度重视依法从严治企工作，作为公司系统一分子，我们必须将思想和行动统一到上级公司的决策部署上来。二、依法治企的意义．一是促进企业发展的有力保障。依法治企是化解外部风险的重要手段。只有规范经营，始终坚持依法治企，才能化解外部检查风险。依法治企是加强企业管理的重要措施。由于受计划经济传统惯性思维的影响，公司管理中各种“发热点”、“出血点”仍然存在，各种打擦边球和试探“红线”的情况还未完全杜绝，依法治企的形势依然艰巨。这就要求企业的经营管理者在利益得失、大是大非面前，要有所担当、有所取舍，坚定依法从严治企的意志和信念，把握大方向，坚守大原则，自觉坚持依法从严治企、强化自我约束，将依法治企形成一种管理惯性，促进公司平稳、健康发展。二是保护干部“政治安全”的重要措施。对近年来电力行业腐败案件的分析，究其原因，

　　表面看是制度执行不到位，实质上是个别干部思想认识有偏差、*性和组织纪律性不强的表现，遵纪守法的意识淡薄，漠视国家法律法规，对违法违规问题的本质认识不清，缺乏遵纪守法、照章办事的自觉性，不能真正做到依法合规办事。所以，要通过依法从严治企，进一步加强作风建设，切实提高**干部的守法意识，进一步严格落实各项廉洁自律规定，促进各级领导干部廉洁从业。在增强队伍专业素质和业务能力的同时，大力提高干部队伍的依法治企水平和拒腐防变能力。

　　三是维护公司自我权益的必要手段。依法治企对于改进企业管理，维护企业合法权益有着十分重要的意义。近年来，与国有企业密切相关的《物权法》、《企业破产法》、《劳动合同法》、《反垄断法》、《新安全生产法》等一系列法律相继出台，对国有企业经营管理产生广泛而深刻的影响。日趋严格的法律环境，直接影响着企业的内部管理秩序和对外经营活动，需要我们从法律层面加强研究，提高企业依法经营管理水平，切实维护企业合法权益。

　　三、如何提升依法治企工作水平依法治企是一项长期的系统性工程。做好依法治企工作，自觉是前提，制度是基础，执行是关键，监督是保证。(一)坚持依法从严治企，充分认识“依法治企”的重要性依法治企中的所谓“依”，就是依据，即指应当把法律作为管理企业、开展经营活动的基本依据和最高权威之意。企业管理千头万绪，但始终应当确立法律的最高权威，坚持以法律作为企业行为的基本依据，让依法治企真正成为企业经营管理的重要理念。否则，长官意志、我行我素，企业迟早都会陷入“人治”的沼泽，难以自拔。企业能否始终坚持走依法治企之路，企业主要负责人的思想认识是否到位至关重要。要积极推行企业“法治”文化建设，努力培养干部员工对法律的忠诚与信仰，让依法治企、“按规则出牌”真正成为自觉的行动，这是确保企业始终沿着“法治”轨道健康发展的重要思想保障。(二)坚持依法从严治企，依法完善各项规章制度制度是加快企业发展的“安全带”和“助推器”，行之有效的规章制度是依法治企的基础，是企业实行法治化管理的重要手段。公司应依照国家的法律法规和上级公司的政策规定，来制定、完善企业的规章制度，把国家法律和上级的管控要求，内化为企业的规定，让企业的各种行为都有明确的制度来加以规范。通过制定和完善规章制度，完善工作程序，强化内部管理，堵塞经营漏洞，从制度上保障和促进企业改革和发展。(三)坚持依法从严治企，强化法律规章的执行如果没有出色的执行，那么即使企业有再好的发展战略，再细的管理制度，也只能是沙盘上的宏伟蓝图，贴在墙壁上的豪言壮语，挂在口边的伟大口号，永远无法实现。同样，企业依照国家的法律法规来制定的企业各项规章制度，如果不能得到严格的执行或在执行过程中走样，依法治企也就成了一句空谈。(四)坚持依法从严治企，加大监督力度在中国大众心里，怕的不是法律，而是执法者。所以，有了完善的法律法规或科学的规章制度还不行，还要加强监督。要通过建立协同监督机制，加强监督，强化执行，才能提高依法治企工作水平。这里的协同监督不仅是纪检监察和审计的监督，同时也包括各级组织的监督，包括企业各项业务的监督，包括群众的监督。其中，把监督纳入各项业务工作，在各类管理中强化监督职能，开展各个层面的协同配合。需要建立纵向的监督制约机制和横向的监督协调机制。公司业务部门和监督部门，协同合作，形成合力，发挥“大监督”作用，在协同监督的总框架下，保证依法治企各项工作落到实处。为确保依法治企取得最终实效，还需要深刻把握和正确处理好以下五方面关系。第一，要全员牢固树立依法经营意识。明确开展依法治企工作的重要性和必要性，提高自我保护、自我防范、自我约束和自我免疫的能力，主动摒弃过去种种不规范的行事模式、*惯做法和

　　陈旧过时的思维观念，消除风险的隐患和死角，把大家的思想凝聚到企业的整体安排和部署上。第二，要全面完善内部控制建设。明确各个部门的工作职责和工作要求，协调统一地稳步推进依法治企工作的长期开展。第三，要形成切实可行的工作机制。实现管理流程制度化和标准化，严格关键点控制，发现问题及时解决、整改，以当前正在开展“三严三实”专题教育为契机，以严的要求，实的作风，务实工作，做好工作监督。第四，要加大依法治企工作的宣传力度，形成良好的工作氛围。第五，要将依法治企工作作为企业一项长期重点工作常抓不懈，不能有丝毫的放松。

　　不足之处，敬请指正。

篇十二：依法经营意识不足

P>　　增强合规意识依法合规经营

　　增强合规意识依法合规经营为增强农发行合规经营管理意识,培育良好的合规文化，进一步增强全行合规经营理念，提高合规风险管理能力，确保各项业务在规范的前提下按照操作流程实现又好又快发展，在这业务转型和发展的关键时期,开展合规建设有着很强的现实性和必要性。农村政策性金融业务的发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。对基层营业人员加强合规经营教育，必将为基层行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，为农发行实现可持续发展奠定了坚定的基础。一、合规经营管理是立行之本根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。农发行成立以来的实践经验证明，要实现稳健可持续发展，就必须讲合规，必须以合规经营和合规性监督检查为基础。业务要拓展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守金融系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，才能保证农发行的资金安全和各项业务健康的发展，才能保证农发行在激烈的竞争中立于不败之地。银行经营管理中的风险控制，离不开合规合法的业务决策和操作行为。政策性银行不以合规经营和合规性监督检查为抓1手，就无从落实风险管理。当前，银行业竞争日益加剧，少数不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益，他们利用某些营业人员有章不循的漏洞，骗取银行资金，给银行造成的不仅是资金上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。所以，只有控制和管理这些风险才能保证安全增加收益，这也是合规风险管理文化的核心理念，是银行发展的一个重要标志。作为以现代化政策银行为目标的农发行，更应该深刻认识到：“合规人人有责、合规创造价值”，要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到每位

　　员工的具体操作行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体素质。长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项基础工作，确保农发行业务持续健康顺利发展。

　　二、加强合规管理应采取的措施（一）树立科学的合规工作理念现阶段的农发行，其各项业务管理和运行必须臵于严密的制度控制之下，而不是人为的控制之下。要实现这一目标，合规管理工作必须树立科学发展观，克服被动合规管理的思想，按照银行治理“分权、制衡、问责、透明”的原则，紧紧围绕全行治理和经营转型，立足完善内控机制、规范经营行为、防范操作风险，努力使各项制度规定覆盖所有经营管理和操作环节，使决策层和2管理层的决策意图、管理目标及时有效地传导到全行每个岗位、每个环节，防止全行经营活动因发生内控疏漏而产生违规，确保决策层和管理层对全行整体治理的有效实施。（二）构建农发行合规文化体系合规是农发行内部一项核心的风险管理活动，即：确保农发行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。构建农发行特色的合规文化需要不断培育锤炼。加强从业人员教育。一是要建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划；二是要定期组织员工进行学*、辅导，请专家、教授讲课，主要内容是：国家的方针政策、银行业的有关法律法规、业务理论知识、业务操作知识、新业务知识、有关业务的流程等等；三是定期组织岗位培训和岗位练兵活动，组织各种考试、测试，营造良好的学*氛围和积极向上的合规文化环境。四是建立健全员工的教育培训奖惩机制。加强企业文化多元化建设。一要继续保持传统的做法，不因体制变化而变化。二要建立健全内控体系、授权授信体系、风险识别监测体系、业务风险管理体系，对各种风险进行动态、持续监控。三要加强稽查检查，提高检查的质量和效果。四要加强沟通联系，切实抓好案件防控工作，提高各类资金案件的控制防

　　范能力。打造农发行特色的合规文化。合规作为一种文化，强调的3是人人合规。合规工作与农发行的各个流程、各个工作环节和每个银行

　　员工都息息相关。要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，树立“从高层做起，合规人人有责，主动合规，合规创造价值”四种理念，在全体员工中逐步形成时时事事处处“行兴我荣，行衰我耻”的荣辱观，成为业务的尖兵，发展的高手，营销的能手。

　　提高合规执行力度。首先，要使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作；其次，可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差；第三，从涉及农发行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，建立专业化的合规风险管理队伍，梳理、整合和优化银行的管理体系。

　　（三）建立合规风险管理长效机制农发行成立十多年来，逐步形成了自己的管理模式和特点，河南省分行出台的“三位一体会计监控体系”，对防范和控制柜面营业中出现的操作风险，起到了遏制作用。但距离现代化银行的要求还有一定的差距，应建立合规风险管理长效机制。首先，要落实合规风险“三性”。一是有效性。即合规检查和管理要有效率；二是独立性，合规部门能够独立地、不受干扰地自己发现问题，调查问题，以确保合规风险管理的独立性；三是被审查性。合规部门履职情况要受到内审部门的定期检查。其次，建立违规举报机制。总、分行要为员工举报违规、违法行为4提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护机制。再次，要变以往“部门银行”为“流程银行”。为有效防止对客户服务内容单一、业务创新单一、监督检查内容单一、风险控制不全面，出了问题部门之间相互推诿扯皮，相互推卸责任等弊端，要按照业务流程和管理制度，开展制度检查，要将每一个业务岗位涉及的方方面面都纳入检查范围，从整体上提高服务水平和对合规性风险的掌控与驾驭

　　能力。（四）健全合规工作管理机制是要建立相应的合规操作程序和尽职标准，完善主动合规激励机制，有效

篇十三：依法经营意识不足

P>　　基层工商依法行政工作难点问题和薄弱环节探析

　　基层工商依法行政工作难点问题和薄弱环节探析

　　随着我国社会主义市场经济体制的逐步建立和民主法制建设的进一步加强，国家机关依法行政工作得到了促进及加强。但在我们日常的工商行政管理工作中，仍感其中存在着一些问题及不足，本文仅就对更新工商行政管理依法行政重要性认识及依法行政工作中存在的薄弱环节和一些难点问题作初步探讨，以求促进这项工作的完善和发展。

　　一、必须更新和深化对新时期工商行政管理依法行政重要性的认识。

　　在建设法治政府推进依法治国方略实施的过程中，依法行政是对政府执法部门的最基本的也是最重要的要求。依法治国是时代的主旋律，依法行政是政府的最强音。依法行政是工商行政管理工作的本质要求，是工商行政管理工作的生命线，更是工商行政管理工作的立足之本。按照国务院“三定方案”，工商行政管理是政府主管市场监管和有关执法的部门，依法行政是工商行政管理机关履行监管职责的基本要求。监管执法是工商行政管理工作的基本职能，也是做好工商行政管理工作的前提和关键，是工商部门维护市场秩序、促进经济发展、构建和谐社会的重要手段。法治语境下的工商监管执法就必须始终做到有法可依、有法必依、执法必严、违法必究。要真正贯彻落实国务院《全面推进依法行政实施

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　　基层工商依法行政工作难点问题和薄弱环节探析

　　纲要》和切实推进依法治国建设法治政府方略，工商行政管理机关就务必进一步增强法治意识、责任意识，就务必提高依法行政的能力和水平，努力把工商依法行政工作提高到新的水平，这是工商行政管理工作的“安身立命”之本。作为依法行政组成部分的工商监管执法工作，既面临着前所未有的挑战，更面临前所未有的机遇。为此，工商部门有必要在做好日常监管执法工作的基础上，更有必要更新和深化新时期工商行政管理依法行政的重要性认识，并以此为基，理性应对新形势、新任务和新挑战，牢固树立执法为民意识，把建设法治工商为依法行政工作的基准点，大力推进工商依法行政工作。

　　二、当前依法行政工作中存在的难点问题和薄弱环节。难点一：工商监管执法依据繁多且内容日新月异，基层掌握和应用的速率受条件制约而难以跟上。一是工商现有执法依据阵容庞大。根据国务院法制办的要求，总局进行了执法依据的清理。清理的结果表明，涉及工商行政的法律有99部，其中作为工商部门主要执法依据的有10部。法规有258部，其中，工商行政管理主要贯彻实施的行政法规，包括国务院批准、国家总局公布的也就30部左右。由国家工商总局发布的有效规章69部，联合发布的32部。再加上地方性法规和政府规章就更多了，甘肃省工商局编印的执法依据清单中涉及法律50件、行政法规及法规性文件114件，地方性法规25件、部门规章75件；及

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　　行政执法依据相关的执法项目涉及行政许可38项、行政征收18项、行政处罚704项、行政强制措施275项、其他具体行政行为221项。

　　二是法律立、改、废活动日常化、经常化。如新近出台的《行政强制法》、《个体工商户条例》、《个体工商户登记管理办法》等亟待贯彻执行，同时即将出台的《经纪人条例》、《商标代理条例》、《特殊标志管理条例》以及及之相配套的规章《个体工商户条例实施细则》等亟待尽快出台实施。同时，作为工商监管执法主要依据的《工商行政管理机关行政处罚程序暂行规定》即58号令，自1996年发布以来，已近11年，已经修订完善成为28号令，而基层适用多年且应用频率较高的《投机倒把行政处罚暂行条例》现已废止，配套的法规规章仍在立、改、废，此外有些行政法规、行政规章也存在很大的不适应需要逐步修订或废止，如《城乡集市贸易管理办法》、《经纪人管理办法》等。三是工商行政管理的执法办案等应用软件的开发和统配滞后，已跟不上快速信息化办公、办案的需要。目前，据调查统计西部欠发达地区的县级局、工商所、专业执法机构，还没有能力和可能直接配备接入互联网或工商行政管理内网的专业办案设施和软件，用于专门的文书制作编辑打印和法律法规及案例查询、执法依据查询等。若是能在保障执法办案必备的基础办案设备的基础上配备的移动办案和特殊设施设备，就能在一定程度上解决基层掌握和应用执法依据准确和办案速率受限的

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　　问题。

　　基层工商依法行政工作难点问题和薄弱环节探析

　　难点二：工商监管执法任务繁重且新问题层出不穷，困

　　扰着基层执法工作。

　　随着市场经济体制改革向纵深推进，工商行政管理工作

　　面临的机遇前所未有，面临的挑战也前所未有。目前，全国

　　工商系统实现了“三个基本适应”，即基本建立了适应社会

　　主义市场经济体制市场监管的法律体系框架，基本建立了适

　　应社会主义市场经济体制市场监管的体制、机制，基本建立

　　了适应社会主义市场经济体制市场监管的工商干部队伍。这

　　为工商行政管理部门切实履行监管执法任务、服务经济社会

　　又好又快发展提供大显身手的平台和舞台，同时随着信息化

　　技术手段的不断改进和完善、工商行政管理队伍素质的不断

　　提高，工商行政管理机关有能力有潜力大有作为。但是，监

　　管执法的任务仍然繁重而艰巨，及之俱来的新问题更是层出

　　不穷，工商行政管理面临的挑战仍是前所未有的。从法理上

　　讲，法律法规和各种规范性文件都是针对一般人、一般物的

　　作出的原则性的界定，具有普适性特征。监管执法的实践充

　　分证实，监管执法的对象都具有个体特殊性、违法行为都具

　　有个体的典型性、部分违法案件具有地域代表性，这时仅仅

　　依靠执法自由裁量权解决罚款额度是远远不够的，因为它同

　　时凸现了法律对个案界定不清、法律之间冲突及脱节，甚至

　　包括法律的滞后等等。而执法办案的时效性等严格程序规定

　　及包括上级答复意见在内的规范性文书的程序要求，使得基

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　　基层工商依法行政工作难点问题和薄弱环节探析

　　层对日常执法中经常遇到的法规未能穷尽设定的“新型模式商业贿赂”、“两抽一逃”、近似商标侵权、当事人擅自处理工商查封商标侵权物资等疑难问题靠“等”、靠“要”，短期内都无法解决。同时，随着市场经济的不断完善、工商监管执法的纵深推进，旧问题尚待解决，新问题将不断出现，困扰基层执法的新情况还将不断涌现。

　　难点三：工商监管执法素质整体不高且队伍结构不甚合理，影响着依法行政工作的深度展开。

　　就目前而言，工商现有的执法体制是完整的，执法的队伍是相对齐整的。但对队伍的不断细分就会发现，工商监管执法人员的素质同现代监管执法的要求相比，工商监管执法人员的素质提升速度同监管执法对象进步程度相比，全局和局部都是不相适应的。这直接反映在监管执法日常工作中、反映在一线监管执法人员的感受上、反映在案件查处的类型上。现在，大家普遍感觉现在办案越来越“难”了？！难在违法行为发现难、案件侦破难、案件结案难、新领域突破难等等。究其原因，归结起来最根本的一条，就是执法人员的攻大歼、抗风险的能力还不够。事实上，从纵观上下的垂直管理体制上看，工商执法理念还不够先进、专业知识还不够扎实、攻大歼的能力还不够过硬、纵向联合的工商团队还不够善战、系统联动作战的本领还未练就、知识结构完整的年龄梯队还没有真正形成，仅就一个县级局执法人员平均年龄在45岁的现状，就可以看出老龄化的队伍后续力量严重不

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　　基层工商依法行政工作难点问题和薄弱环节探析

　　足，这都直接或间接影响着工商依法行政。薄弱环节：从当前工商行政管理依法行政工作运行的层

　　面和落实的深度分析，依法行政已从重点是解决“无规可循”的问题，逐步转向重点解决“有规不循”的问题。这就突显出工商依法行政工作最为薄弱的环节，就是制度和规则落实得不够好。其原因是多方面的：有思想认识方面的原因，一些干部的法制观念和规则意识不强，缺乏依法行政和依规矩办事的自觉性；有业务素质方面的原因，一些干部对相关制度和规则学*掌握得不够，也在一定程度上影响制度和规则的落实；有制度和规则不尽完善方面的原因，一些制度和规则过于原则，针对性不强，缺乏应有的约束力和具体的操作性。

　　三、改善依法行政工作的对策和建议。提高依法行政工作的质量和水平是一项长期、艰苦的工作，它涉及到人的观念的转变、法律体系的健全、监督机制的优化，以及监督者素质的提高和被监督者自觉性的增强，在这方面我们不能企盼一蹴而就，也不能等待观望，必须以改革的精神，从主、客观方面作出实实在在的努力。1、大力提升工商执法的公信力。既注重结果，更突出过程。离弦之剑，能否按照预定轨道射中靶心，既要方向正确作为前提，更要在运行过程当中保持适度的力量以确保其有足够的力量进行自我纠偏。这里的“靶心”就是目标或结果，“方向”就是预期，“纠偏”就是不断修正的运行过程。

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　　一项工作部署以后，能否实现预期，不仅“靶心”要明确的，“预期”是可实现的，“纠偏”有能力能持久。为此，总体上要按照总局周伯华局长“四统一”的要求，具体做好“五个坚持”：一是要坚持以服务为指导，坚持监管执法的服务精神，把服务地方经济放在首要位置，做到法律、经济和社会效果的有机统一。二是坚持以人为本，坚持规则导向型的管理理念，注重把程序公正放在突出位置，做到实体公正及程序公正的有机统一。三是坚持以制度约束为目标，坚持宽严相济的执法理念，注重把规范行政执法自由裁量权放在核心位置，做到行政执法的合法性及合理性的有机统一。四是坚持以自律为基，坚持秉公执法的纪律，注重把风险控制放在显要位置，做到严格执法和文明执法的有机统一。五是坚持以自强为纲，坚持勇于探索的创新精神，注重把对监管执法新问题新情况研究放在重要位置，做到依法行政和积极行政的有机统一。

　　2、竭力提升工商执法执行力,既把住细节，更要攻克难点。“细节决定成败”对工商监管执法有着积极的作用和潜在的暗示。工商监管执法中，如果证据链不完整、不严密，单个证据的有效性问题，行政处罚文书格式的不规范，当事人知情权、申辩权没有保障等，看似小的细节问题将直接影响整个案件的质量和行政处罚的合法性及合理性。为此，一是牢固树立“执法有保障、有权必有责、用权受监督、违法受追究、侵权须赔偿”的责任意识，对案件流程进行全方位

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　　控制管理，要从案源管理、立案、调查取证、核审、案审合议、听证、结案执行、移送、复议、诉讼到案卷归档的整个过程进行规范，尤其是涉及行政强制、罚没物资的环节，要加强规范和重点监督。二是持之以恒落实好案件质量评查制度，继续坚持按照《甘肃省工商行政管理机关行政处罚案卷评查办法》和《评查标准》抓好评查工作，着重在案件质量上下功夫。三是深入推行“结构合理、层次清晰、详略得当，叙事完整、说理充分，语句流畅、逻辑严密、用字准确”的说理式行政处罚决定文书工作，培训和锻炼执法人员不断提高文字综合能力、逻辑思维能力、法律应用能力和执法办案能力，确保行政处罚的严密性。

　　3、努力提升工商执法创新力。既着眼实际，更勇于创新。“思路决定出路”。工商监管执法，依法行政是前提，这是基本原则，决不能动摇。但是只强调依法行政还不够，要通过积极行政，对法律法规的滞后之处、不完善的地方，用创新的思维去思考问题、推进工作，努力让工商依法行政工作做得更完美。这是工商执法思维方式的转变和发展，使工商监管执法更加符合实际，符合社会发展的方向。这就有必要从工商监管执法的实践出发,努力推进制度创新、制度执行机制创新和执法工作理论创新。一是在制度创新上，主动适应工商监管执法、社会全面进步的新形势，积极建言献策，为逐步建立及工商监管执法体制相适应的工商法律体系做出基层应有的贡献。二是在制度执行机制创新上，不断完善

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　　案件质量检查等为主要内容的行政执法监督体制，强化执法监督，保证法律的严格实施。三是在工作理论创新上，善作善成，善于通过案例研讨、以案说法等形式和载体，不断总结新经验，形成对推进依法行政工作有指导意义的新理论，通过理论上的创新进一步指导和推进工商执法工作的实践。

　　4、鼎力提升工商执法竞争力，既内强素质，更外树形象。一是在大力弘扬和谐监管的工作理念上，内强素质，挖掘工商依法行政的深度。县级局要从端正市场监管执法的指导思想，创新市场监管执法的工作理念入手，引导和教育全体监管执法人员牢固树立“和谐监管、执法为民、服务发展”的指导思想，大力弘扬“履诺守信、高效便民、廉洁自律”的服务理念，努力践行“以人为本，消费者、经营者至上”监管思路。积极构建新时期执法者及经营者之间平等相待、和谐相处，在管理中彰显服务、在服务中创新监管的新型关系。坚持在实践的过程中不断完善工作理念,在继承的基础上不断创新监管方法，在务实的前提不断优化服务举措。以新的思维、新的理念、新的思路引领市场监管执法工作，用先进的理念武装“三个过硬”的队伍，打造依法行政文明执法的“铁军”。二是要在宣传工商推介工商的工作实务上，外树形象，拓展工商依法行政的广度。各级工商行政管理机关要大力倡导“崇尚学*、提高能力；和谐监管、服务发展；依法行政、文明执法；遵纪守法、廉洁自律；及时俱进、开拓创新”的新风正气。以“创先进、争先进、当先进”饱满

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　　热情和精神，积极争创各类“先进单位”、“文明单位”，着力营造和谐便民的工作环境，廉洁高效的政务环境，公正公平的执法环境，诚实守信的市场环境，大力宣传工商推介工商，使工商行政管理机关依法行政、维护市场、服务人民、奉献社会的职能得到充分彰显和有效发挥，得到了*和政府充分肯定，受到了社会各界的好评。

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篇十四：依法经营意识不足

P>　　同时要探索建立一套制度执行的考核机制加强对制度执行的评估工作进一步提升制度的执行效四加大检查和问责力度一是组织开展全方位的监督检查工作综合运用各种监督手段开展效能监察内部审计巡视等专项检查推广内控评价风险评估销售风险督察等日常检查加强对关键岗位关键业务流程和关键环节的监督检查及时发现潜在违规隐患并实施整改做到业务检查与合规促进同步

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　　加强企业依法合规经营的对策

　　作者：王卓娅来源：《现代审计与经济》2015年第04期

　　现阶段企业依法合规经营中存在的主要问题

　　（一）依法合规责任意识不强

　　尽管企业依法合规工作不断深入，广大干部员工依法合规意识有了明显提升，但仍有一些部门和人员存在“事不关己”的思想，认为合规管理就是合规管理部门或后台部门的职责。这种认识上的偏差导致其放松对自身的合规要求，面对激烈的市场竞争可能铤而走险，触犯国家法律法规和监管规定，最终受到监管机关的处理，影响公司声誉。

　　（二）依法合规执行力较弱

　　虽然企业制定了较为健全的依法合规制度体系，但一些机构在制度的宣导和落地等方面工作还需加强，依法合规能力不足，客观上造成合规管控措施的执行不够到位。一些机构按制度办事、按流程操作的意识不强，存在一定的侥幸心理，不能很好地处理短期利益和长远利益、局部利益和全局利益的关系，致使合规管控制度和措施难以得到有效执行，违法违规问题不断出现。

　　（三）销售渠道的依法合规问题较为突出

　　销售渠道直接面对市场竞争，用工方式多样，机构人员庞杂，管控手段有限，依法合规培训难以完全到位。面对激烈的市场竞争，极易因竞争对手或业绩任务的压力导致竞争手段变形，出现违规风险。同时，随着企业业务的不断发展，新的业务类型不断出现，但经营模式还未成熟，这对企业政策把握能力及合规管控能力提出了严峻的挑战。

　　（四）依法合规检查工作成果运用不到位

　　近年来，企业依法合规检查范围不断扩展、程度不断深入、手段不断丰富，发现了大量问题和违规隐患，并及时予以提示和整改，取得了一定的工作成效。但到目前为止，检查成果运用还不够到位，各种内外部检查所揭示的大量违规问题客观上要求企业配备足够的人力进行整改督促工作，部分检查部门提交工作报告后未持续跟踪问题整改，缺乏畅通的信息流转渠道和压力传导机制。

　　企业依法合规经营存在问题的对策

　　（一）注重加强教育培训

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　　应将依法合规教育列入干部员工学*计划，通过组织**中心组学*、召开民主生活会、举办专题讲座等方式，结合“诚信教育”、“廉洁教育”、“普法”等工作，深入开展合规意识及合规知识的教育培训，营造良好的依法合规文化氛围，不断推进合规教育培训的制度化、经常化，增强干部员工的依法合规意识，提高依法合规经营的能力和水平。

　　（二）积极开展企业合规评估工作

　　每年认真开展企业合规评估工作，在全面收集分支机构违法违规情况的基础上，对企业合规经营状况进行量化评估，并及时通报评估结果，增强全局的合规经营意识；同时，要根据合规评分评级结果，找准合规工作中存在的薄弱机构和薄弱环节，进行合规提示并限期整改，及时化解违规问题和隐患，将合规评估结果与绩效考核和干部使用管理挂钩，发挥合规管理的警示和震慑作用。此外，要组织专业力量对违法违规问题进行分析，及时向管理层提出合规建议，并针对评估中发现的违规问题和苗头性倾向进行有针对性的重点督导和跟踪管理，为提升企业的合规经营管理水平提供有力的支持。

　　（三）切实加强制度执行力度

　　依法合规工作出现问题往往直接影响到企业品牌形象，进而妨碍企业发展的大局。企业要全面建立和推行合规工作“一把手”负责制，要切实加强对各级机构制度学*宣传和制度落实情况的监督检查，及时发现和纠正违反制度的行为，确保规章制度得到切实遵循；同时，要探索建立一套制度执行的考核机制，加强对制度执行的评估工作，进一步提升制度的执行效果。

　　（四）加大检查和问责力度

　　一是组织开展全方位的监督检查工作，综合运用各种监督手段，开展效能监察、内部审计、巡视等专项检查，推广内控评价、风险评估、销售风险督察等日常检查，加强对关键岗位、关键业务流程和关键环节的监督检查，及时发现潜在违规隐患并实施整改，做到业务检查与合规促进同步；二是坚决执行针对违规问题的问责制度，在深入开展各项监督检查工作的基础上，严格按照有关问责制度要求，按照规定的程序查清问题产生的原因，明确责任人员及责任轻重，加大对违规经营行为的责任追究力度，切实提高干部员工的管理责任意识和风险意识，有效防范类似风险再次发生。

　　（作者单位：中国人寿西安区域审计中心）

篇十五：依法经营意识不足

P>　　一些国有企业在处理职工的非理性不合理不合法的信访诉求时只知道一味的不厌其烦的做耐心细致的思想工作当意识到思想工作不是万能的法宝之后甚至不惜花钱买稳定也想不到用法律手段去解决问题看不到司法途径解决此类问题的特殊功效不主张不支持鼓励职工按诉讼和仲裁程序要说法化解信访稳定问题缺乏法治思维

　　强化依法治企工作的若干思考

　　*的十八届****提出了建设法治中国的目标，在依法治国的基本方略下，企业的所有经营管理活动都必须纳入法治的轨道。自觉遵纪守法是企业不可推卸的义务，也是法治社会对企业的基本要求，但从现状来看，目前企业依法治企工作尚有许多不足。笔者现结合工作实际，就如何进一步强化依法治企工作进行一些简单的思考。

　　一、目前企业依法治企业工作中存在的主要问题

　　（一）对依法治企工作的重要性认识不到位，对依法治企工作重视不够

　　由于种种原因，还有相当多的企业未设立与其经营发展要求相适应的企业法律事务机构，亦未配备相应的法律专业人员；一些企业领导人对依法治企的认识很不到位，缺乏守法经营、依法管理、依法维权的意识和能力，“人治”思维根深蒂固，很少从是否符合法律规定，是否符合法定程序上考虑，常常带头违反制度、破坏规矩，依法治企的主动性欠缺，自觉性不强，对实现新时期依法治企的方法、途径、措施等缺乏应有的思考和探索。

　　（二）不注重建章立制的合法性审查，“立法技术”落后

　　建章立制是企业管理的一项必备的基础性工作，是企业的“立法”活动。作为一项“立法”活动，其合法性、严谨性是其最基本的要求。在一些企业出台的规章制度中，存在的突出问题主要是不注重其合法性审查、“立法技术”落后：或违反“上位法”，违反国家法律法规，致规章制度自始无效；或内容过时陈旧，修订、完善不及时，与现有的有关规定相互矛盾、相互冲突，令人无所适从，难以操作；或标准混乱、尺度不一，产生歧义，引发纷争。

　　（三）依法治企的运行模式存在缺陷

　　在一些企业，依法治企仅仅作为一个部门的一项工作，没有把其上升到企业持续健康发展，增强核心竞争力的战略高度来通盘考虑。不少企业把依法治企这项工作交给法务部、企管部门、宣传部门、办公室来负责运作，降低了依法治企的运行层次，影响了效能。事实上，依法治企贯穿于企业管理的各个层次、环节。其中，关键和核心当属企业的领导层和决策环节。在一些企业，由于领导人大多不是专业法律人士，许多重要的会议也无法律专业人员参加，决策层面缺乏法律监督把关，有悖决策科学化、民主化、法律化的原则。

　　（四）“讲法不用法”的现象还比较突出

　　国家经过多年的全民普法教育，国民的法律知识日渐增长，讲法、懂法的人越来越多，法律意识明显增强，但会用法的企业还不是很多，这在国有企业信访维稳工作方面的表现尤为突出。一些国有企业在处理职工的非理性、不合理、不

　　合法的信访诉求时，只知道一味的、不厌其烦的做耐心细致的思想工作，当意识到思想工作不是万能的法宝之后，甚至不惜“花钱买稳定”，也想不到用法律手段去解决问题，看不到司法途径解决此类问题的特殊功效，不主张，不支持、鼓励职工按诉讼和仲裁程序要“说法”，化解信访稳定问题缺乏法治思维。

　　（五）*以为常式违法行为还较普遍

　　由于法律意识不强，我们长期以来*以为常的工作方式方法中，还存在着较为普遍的侵权、越权等违法现象，未引起足够的警觉。如出于对职工身体健康的关心或某些岗位从业的需要，企业常常要组织职工进行各类体检。对于职工个人的体检结果，单位虽有权知晓，但却对此负有保密义务，可我们一些企业，在这方面却做得并不好。另外，在调解工作中，对于夫妻离婚后发生的性侵犯、重伤类公诉案件，企业工作人员也当作婚姻家庭内部纠纷进行了违法“调解”；单位组织的公益捐赠活动中，个别企业规定捐赠金额的行为严格说来也不合法。

　　（六）合同管理中存在的问题还比较多

　　目前企业合同管理中存在的问题主要有：送审合同资质证明材料不齐、主体不各格、授权不明、折分合同、补签合同、内容不完备、合同履行情况缺少跟踪等。同时，因种种原因，合同审查法律专业人员参与企业经营活动的深度和广度还很不够，合同谈判、履行过程的监督等具体参与的极少，对送审合同文本只作书面上的合法性审查，而对价格等不作合理性审查，缺少监督制约，不利于反腐倡廉建设。

　　二、强化依法治企工作的建议和对策

　　（一）以中上层管理人员为重点，加强学*，提高认识，增强依法治企的自觉性

　　依法治企，关键在企业领导，在其中上层管理人员。首先，企业各级领导人员的认识要到位，必须充分认识到依法治企工作对规范企业管理，增强企业核心竞争力，促进企业持续健康发展的重大意义。其次，各级管理人员必须改变过去传统的思维和做法，摒弃过去那种“人治”的现象，以法治思维管理企业，规范经营活动，要以身作则带头遵纪守法，增强依法治企的意识和能力。

　　（二）深化改革，积极建立现代企业制度

　　*的十八届****做出了全面深化改革的战略部署。建立现代企业制度是国企改革的方向，也是企业法制化管理的目标。建立现代企业制度，企业就必须按照产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的“十六字方针”建立起规范的公司法人治理结构和产权责任制度，要按照《公司法》的规定进行企业管理和运作。要根据法律要求，结合企业实际，起草了企业的“宪法”——《章程》。企业章程是企业最根本的规章制度，是企业制度化管理的基础，是企业全体员工必须遵守的行为准则。

　　（三）抓好内部“立法”，依法规范经营管理行为

　　企业规章制度就是企业内部的“法”。实施依法治企，必须高度重视企业“立法”工作，要按《公司法》和企业管理的实际需要建立健全各项规章制度。依照国家法律和企业规章制度组织生产经营，管理企业事务，使企业经营管理、改革发展等各项工作都做到有法可依，有章可循。企业内部规章制度在内容上不得违反国家法律法规和上级主管部门的相关规定，不能与之矛盾、冲突；在产生程序上也要符合要求，应该提交职代会讨论的，必须提交职代会讨论通过。

　　（四）建立健全法律顾问机构，创新运作模式

　　随着企业法律事务工作范围的扩大、内容的增多，一些企业原来那种仅仅单纯依靠个别兼职法律事务人员被动应付日常法律事务的工作方式，已不能适应当今企业法律事务管理工作的需要。企业应该在内部设立专门的法律事务机构，实行法律顾问制度，根据其规模、性质、法律事务工作量的大小配备有从业资格的专门法律人员，并在内部各生产部门、职能管理部门中培养一批懂法律、懂业务、懂经营的管理人才，形成以法律事务机构为中心，各部门骨干法律人才为基础的企业法律工作网络。在较大的企业，可以借鉴发达国家的经验设立总法律顾问，参与企业的重大经营决策，对企业的各种经营管理活动随时提出建议，并协调企业各个部门在依法经营管理中的权责关系。

　　（五）完善监督机制，强化法律监督

　　企业的监督体系中，除了充分发挥审计、财务、纪检监察等监督部门各自的功能和作用外，还应特别注重发挥法律监督的作用。重要会议应有法律专业人员参加；重大决策应有法律专业人员把关；拟定的重要规章制度应交法律专业人员审查；法务人员要参与合同谈判，并跟踪监督合同的履行情况，参与工程验收；在合同管理环节，法务人员不仅要对送审合同文本进行合法性审查，还要进行合理性审查，合同文本送审部门及经办人必须同时提交完整的《选择对方单位签约的理由和定价情况表》，表中应有相应的比价、询价情况以及参与人、部门领导、企业主管领导的签字和对方单位的地址、联系人、电话等，由专门人员进行价格审核。

　　（六）抓好重点事项的法律事务管理，规避经营风险

　　1、合同管理。经济合同是企业为实现一定的经济目的而创设的，也是最容易产生经济纠纷的根源。加强企业管理，实施依法治企，非常重要的一点就是要切实加强经济合同的管理。除经济合同以外，企业目前还应注重职工劳动合同的管理，特别的私营企业在这方面出的问题不少，影响了和谐企业建设。

　　2、担保管理。企业在经营管理活动中如需要为他人提供担保，一定要严格审查、审慎担保。要对被担保者的资信、履约能力、被担保事项作深入细致的审查，不能碍于人情、朋友关系等替人担保。此外，还应重视对企业捐赠行为的监

　　督管理。严禁未经法定程序，就由领导人擅自决定将企业的财产无偿捐赠给自己以前读书的学校，赞助同学会、各种协会、体育运动员等。

　　3、诉讼管理。随着人们法律意识的不断增强，企业内部起诉、应诉事务不断增多。这要求企业应切实加强诉讼管理，做好与诉讼有关的证据、授权委托、起诉时机、应诉策略等方面的管理工作，确保一旦涉诉企业的合法权益不受侵犯。

　　4、债权债务管理。目前，许多企业的债权债务管理混乱，存在数目不清、资料不全、缺乏专人管理等问题。许多债权因为资料不全，诉讼时效已过等原因而无法追回。因此，加强债权债务管理，对于依法维护企业利益有着十分重要的意义。

篇十六：依法经营意识不足

P>　　依法治企履职自查报告

　　篇一：依法治企履职自查报告

　　中国大唐集团公司：

　　20XX年，大唐广西分公司认真落实“六五”普法工作规划和法制工作三年规划，着力推进企业法制建设，有力地促进了分公司两个文明建设协调发展，为维护分公司政治稳定和社会安定发挥了应有的作用，取得了较好的成绩。现将自查情况报告如下：

　　一、落实法制工作三年目标情况

　　根据集团公司企业法制工作目标，广西分公司建立了总法律顾问制度，分公司本部设立了总法律顾问(兼职)。分公司法律工作挂靠总经理工作部管理，设有专职法律事务工作者1人，已获得国家企业法律顾问资格。

　　20XX年，广西分公司严格执行集团公司相关法律工作制度，规章制度法律审核职责仍归口总经理工作部管理，规章制度起草、审核制度健全，流程规范，执行较好。全年制定规章制度共计28项，规章制度法律审核把关率达到100%。分公司制定了重要决策法律审核制度，法律工作人员以提出法律意见书或通过会签、参加会议等其他形式对重要决策进行法律审核把关。重要决策共计24项，法律审核率100%。没有发生法律纠纷事件和违法经营行为事件。依法处理历史遗留重大法律纠纷事件，并挽回经济损失15548.08万元。

　　二、合同管理情况

　　广西分公司根据实际情况制定并执行《广西分公司合同管理办法》等规章制度。合同管理的流程明确，采用纸质和信息化等手段相结合进行管理，文本规范。

　　分公司计划经营部门设专职合同管理人员1名，负责拟订合同管理制度、合同编号、统计、备案并参与公司重大合同的谈判。总经理工作部的法律事务专责负责合同的法律审查、协调与办理重大合同签订过程中的外聘律师工作、参与合同纠纷的调解和处理，负责合同纠纷仲裁或诉讼的外聘律师工作、管理合同专用章;办理授权委托申请及合同归档管理。合同法律审核把关率达到100%。参与合同管理的部门有计划经营部、总经理工作部、财务部及监察审计部等部门。各职能部门严格按照管理办法的规定，认真履行各自的职责。对重大合同签订、执行方面的法律把关，则事先咨询分公司外聘的法律顾问的意见。分公司监察审计部门负责对合同的履行进行监督。合同相关责任部门与财务部门负责合同结算的把关。

　　三、普法工作情况

　　(一)充分发挥领导理班子的推动作用

　　分公司“六五”普法领导小组办公室认真落实“六五”普法工作规划和年度普法工作计划，组织实施分公司“六五”普法工作，检查和指导系统各企业“六五”普法工作，组织系统各企业对“六五”普法工作的自查互查和评比表彰，确保了分公司普法和依法治企工作有领导抓、有机构管、有人员做，坚持普法与生产经营工作同计划、同部署、同落实、同检查、同考核。为“六五”普法工作全面开展打下了良好的基础。

　　(二)不断创新普法教育的内容与形式

　　一是落实普法计划，及时订阅发放普法教材，有针对性地普及相关法律知识，给普法工作的开展提供了充分的学*保障。二是狠抓领导干部学法用法，认真落实*组理论中心组学法制度，分公司领导增强了法治理念，提高了依法执政、依法办事的能力和遵纪守法、廉洁奉公的自觉性。在实际工作中，坚持重大事项决策法律咨询制度，聘请了法律顾问，在做出重大事项决策之前，都能进行相应的法律咨询和论证，提高了决策的科学性。三是强化制度落实，狠抓员工法律知识普及，组织公司本部管理人员和系统各企业中层以上领导干部到监狱等教育基地开展现场教育活动，各企业经营管理人员和全体员工都学*与工程建设、公司发展以及经营管理密切相关的法律法规，参加法律知识培训和考试，熟悉本岗位相关法律知识，并且都能将所学到的法律知识熟练地运用到实际工作中去，提高工作效率，防范法律风险，履行社会责任。四是创新宣传形式，注重发挥广播、电视、报纸、网络等载体的作用，积极组织有关人员参加集团公司法律知识讲座，组织开展各类普法知识竞赛，举办员工法律知识培训班。9-11月组织系统员工参加集团公司组织的“20**年百家网站法律知识竞赛”活动，参赛员工达985人。11月底组织本部员工参加自治区法律知识考试，参赛员工118，考试成绩都在良好以上。五是认真组织开展“6.26”国际戒毒日、“12.4”法制宣传日、知识产权宣传周、职业病防治法宣传周日等专题宣传活动，使广大员工进一步提高了法律意识。

　　(三)依法治理工作取得显著成效

　　一是切实加强制度建设，先后制定了28个规章制度，分公司内部各项管理工作纳入依法管理的轨道，逐步实现了重大决策民主化、科学化制度。二是强化内部控制，对控股公司、参股公司派出董事、监事，并严格执行相关规范，从制度上保证其正确发展方向，控制投资和经营风险。公司内设监察审计部、*群工作部，对关键业务岗位和重大业务行为进行监督，防范职业风险行为发生。三是实施全面风险管理，强化对经营管理、投资管理、筹资管理、担保管理、往来款项管理、财务信息系统管理的风险控制;重视内部会计控制的检查与评价。加强财务监督工作，加大财务监督的监控力度。将财务监督与纪检监察监督有效结合，严肃财经纪律，落实责任追究制度，重点加大对高风险业务和对外投资的监控和管理。四是重点加强合同和招投标管理，合同管理法律审核把关率达到100%，规章制度和

　　重要决策法律审核把关率达到80%以上;无因违法经营引起的重大法律纠纷发生，实现了企业健康和谐发展。五是坚持用法律武器维护企业合法权益。桂冠公司综合办公楼诉讼案从南宁市中级人民法院一直诉至最高人民法院，历时2年多，最后以我公司胜诉告终，不但使企业避免了巨额损失，而且进一步激发了干部员工学法、守法、用法的积极性。

　　四、存在的问题和下一步工作计划

　　广西分公司在依法治企工作方面虽取得了一定的成绩，但离集团公司的要求还有一定的距离，存在一些问题和不足。一是在企业法律制度建设上，虽然分公司本部配备了专职的法律事务人员，但系统各企业在这方面的工作仍没有完全到位，大部分法律事务人员还未能通过全国企业法律顾问执业资格考试。二是个别企业领导对依法治企工作认识还不够，企业法律工作多数停留在普法和合同管理层面上，在企业重大决策、规章制度法律审核把关方面，因人员的法律素质不够高，还有一定的隐忧。三是个别成立较晚或新收购的企业对普法工作重视程度也不够，部分员工思想认识上还有待提高，学法、用法、守法的自觉性还不够。

　　在今后的工作中，我们将不断探索法制宣传教育的有效途径，围绕分公司年度工作重心，进一步建立健全企业总法律顾问和企业法律事务管理的各项规章制度，按时按质完成分公司系统重大决策、规章制度和合同的法律审核把关工作。同时，进一步加强基层企业普法工作管理，不断加强各企业法制建设，为企业的持续健康发展营造良好的法制环境，为企业的持续健康发展保驾护航。

　　篇二：依法治企履职自查报告

　　近日，为确保依法治企自查自纠工作横向到边、纵向到底，国网汉川市供电公司按照省、市公司依法治企相关通知要求召开专题会，迅速部署20**年依法治企自查自纠工作。

　　会议重点传达学*了《国网孝感公司关于开展20**年依法治企自查自纠工作的通知》，明确依法治企自查自纠检查的主要内容及相关工作要求。为确保此次工作落实，该公司一是健全机制，确保责任到位，各单位(部门)负责人为依法治企第一责任人，对照市公司20**年依法治企自查自纠主要内容组织开展自查，同时将自查中发现的问题及问题整改工作贯穿于自查工作全过程，做到立行立改;二是强化督导，提升规矩意识，认真梳理本单位20**年以来与中央“八项规定”精神和“四风”整改要求相违的问题，并制定相关防范措施，坚决杜绝类似问题的再度发生;三是全面排查，实施整改销号，在自查过程中重点关注重大决策管理、财务管理、招投标和物资采购、工程建设、营销服务、人力资源、集体企业管理等关键环节和风险点，并通过问题的分析和整改工作，进一步推动制度完善，促进管理规范;四是诊断分析，**遗留问题，针对公司管理中存在的发热点和出血点，实施物资管理情况专项自查，重点关注物资计划管理、仓储配送管理、物资结算管

　　理、废旧物资管理等方面，揭示存在的问题和薄弱环节，提出改进措施和建议，防范经营风险，促进管理提升。

　　下一步，该公司将持续深入开展依法治企工作，以规范管理为源动力，以深入排查为突破口，以整改治理问题为硬手段，强化监督考核为保障，有效防范和化解经营风险，增强干部员工依法经营意识，建立企业内部依法治企常态长效机制

篇十七：依法经营意识不足

P>　　银行开展依法合规经营教育活动查摆总结2拟稿

　　银行开展依法合规经营教育活动查摆总结

　　深入查摆问题切实提高执行力

　　我们**x支行按照市行《深入开展依法合规经营教育活动方案》的安排，圆满完成了教育培训工作，顺利转入查摆阶段。我们本着“深入查摆问题，全面理清思路，切实提高执行力”的原则，积极开展查摆工作。

　　首先是宣传动员，提高思想认识，克服畏难情绪，增强查摆的自觉性。教育培训等一切前期工作都是为查摆问题服务的，找准找全存在的毛病是这次专项教育活动的关键环节。于是，我们在8月**日及时召开了查摆动员大会，印发了宣传材料，明确查摆的方式和方法。起初，少数员工存在着一些模糊认识，认为教育整顿年年都在搞，那主要是领导的事、个别人的事，与己关系不大，抱着无所谓心态。甚至有的中层干部怕讲自己问题多了破坏自身形象；怕评议别人多了影响团结。针对这一现象，我们又采取两个措施，一是以部室为单位组织开展一次广泛的员工谈心活动，二是行领导班子成员分片包干，深入各部室，有重点地找员工个别谈心，明确查摆问题不打棍子、不戴帽子、对事不对人，消除了个别员工的思想疑虑，澄清了模糊认识，卸下了思想包袱。由于思想____工作走在了前头，广大员工都能结合（“”）自己的思想工作实际，查问题，找原因，定措施，大胆地开展批评与自我批评。

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　　二是坚持做到“六个结合”、“三个贯穿”、“三个转变”，确保查摆问题取得实效。“六个结合”即查摆问题与思想建设相结合，查摆问题与推动当前业务工作相结合（当前重点结合清理教育储蓄、____保险、发展vip客户等项工作），查摆问题统一要求与分类指导相结合，查摆问题自查与互查相结合，查摆问题治标与治本相结合，查摆问题与治理整顿商业贿赂相结合；“三个贯穿”即学*教育贯穿始终，制度建设贯穿始终，调查研究贯穿始终；“三个转变”即彻底转变思想观念，转变服务意识，转变工作作风，由于领导小组职能的充分发挥，保证了查摆工作的顺利进行。保证了查摆现象更贴近实际，剖析原因更全面准确，从而提高各项工作的效率和质量.

　　三是领导干部、**做好表率。行长**x等班子成员和各部门主任以身作则，带动了广大员工认真做好查摆工作。由于查摆阶段是整个专项教育整顿活动的关键阶段，问题查摆得如果不够准确、不够深刻、不够全面，就不能达到我们这次教育的目的和预期效果。为此，我行按层级严把查摆剖析材料关，即行领导分管科室正、副主任；各部门主任分管本部门员工的剖析材料。查摆不准不深刻的各级领导帮助提出合理化建议，并一律退回重写，直到符合要求为止，收到了很好的效果。

　　四是抓重点带全面，抓典型促深化。这次依法合规经营教育活动的问题查摆，是检验这次专项教育工作是否取得实质性成效的关键。我们坚决____“重点岗位重点抓，重点人员重点帮”的原则。无论在人员分工安排上、工作精力上、查摆问题上都对营业部、分理处等业务一线部门和对公客户经理等人员加大了帮扶力度。结合行业和身边的事例教育，使全体员工从中汲

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　　取了深刻的教训，认识到了依法合规经营的重要性、严肃性，积极查摆自身存在的问题。

　　五是开门查摆问题，接受社会监督，推动依法合规经营教育活动向纵深发展。为使查摆阶段各项工作开展得扎实有效，根据我行的实际，我们在内部查摆的基础上，先后向区双评办、重点客户以及我行聘请的社会监督员发征求意见函，虚心请教，广纳真言。从他们反馈的情况来看，对我行提出了一些合理化意见和建议，并一致对我行的依法合规经营和文明优质服务情况给予了充分的肯定。

　　目前我行的查摆工作正在扎实地向前推进，已经初见成效。员工们真正树立了“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，对自己有了更加充分的认识，依法合规经营意识和自觉性明显增强，工作的执行力明显提高，促进了各项工作的顺利开展。我行将充分利用查摆问题这个有效的形式，使我行业务经营的规范化程度更上一层楼。

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篇十八：依法经营意识不足

P>　　增强合规意识依法合规经营

　　增强合规意识依法合规经营为增强农发行合规经营管理意识,培育良好的合规文化,进一步增强全行合规经营理念,提高合规风险管理能力,确保各项业务在规范的前提下按照操作流程实现又好又快发展,在这业务转型和发展的关键时期,开展合规建设有着很强的现实性和必要性。农村政策性金融业务的发展离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。对基层营业人员加强合规经营教育,必将为基层行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,为农发行实现可持续发展奠定了坚定的基础。一、合规经营管理是立行之本根据新巴塞尔协议的定义,“合规风险”指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。农发行成立以来的实践经验证明,要实现稳健可持续发展,就必须讲合规,必须以合规经营和合规性监督检查为基础。业务要拓展,就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守金融系统规章制度,确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实,才能保证农发行的

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　　资金安全和各项业务健康的发展,才能保证农发行在激烈的竞争中立于不败之地。

　　银行经营管理中的风险控制,离不开合规合法的业务决策和操作行为。政策性银行不以合规经营和合规性监督检查为抓

　　手,就无从落实风险管理。当前,银行业竞争日益加剧,少数不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益,他们利用某些营业人员有章不循的漏洞,骗取银行资金,给银行造成的不仅是资金上的损失,更重要的是声誉上的损失,这样的案例不胜枚举。所以,只有控制和管理这些风险才能保证安全增加收益,这也是合规风险管理文化的核心理念,是银行发展的一个重要标志。

　　作为以现代化政策银行为目标的农发行,更应该深刻认识到:“合规人人有责、合规创造价值”,要让合规文化的理念真正在全行深入人心,落实到每位员工的具体操作

　　行动中,从点滴做起,从基本业务做起,在思想上重视,在行动上支持,在工作中严格要求自己,全员参与,提高整体素质。长期不懈的坚持下去,处处合规,时时合规,事事合规,扎扎实实地做好各项基础工作,确保农发行业务持续健康顺利发展。

　　二、加强合规管理应采取的措施(一树立科学的合规工作理念现阶段的农发行,其各项业务管理和运行必须臵于严密的制

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　　度控制之下,而不是人为的控制之下。要实现这一目标,合规管理工作必须树立科学发展观,克服被动合规管理的思想,按照银行治理“分权、制衡、问责、透明”的原则,紧紧围绕全行治理和经营转型,立足完善内控机制、规范经营行为、防范操作风险,努力使各项制度规定覆盖所有经营管理和操作环节,使决策层和

　　管理层的决策意图、管理目标及时有效地传导到全行每个岗位、每个环节,防止全行经营活动因发生内控疏漏而产生违规,确保决策层和管理层对全行整体治理的有效实施。

　　(二构建农发行合规文化体系合规是农发行内部一项核心的风险管理活动,即:确保农发行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。构建农发行特色的合规文化需要不断培育锤炼。加强从业人员教育。一是要建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划;二是要定期组织员工进行学*、辅导,请专家、教授讲课,主要内容是:国家的方针政策、银行业的有关法律法规、业务理论知识、业务操作知识、新业务知识、有关业务的流程等等;三是定期组织岗位培训和岗位练兵活动,组织各种考试、测试,营造良好的学*氛围和积极向上的合规文化环境。四是建立健全员工的教育培训奖惩机制。加强企业文化多元化建设。一要继续保持传统的做法,不因

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　　体制变化而变化。二要建立健全内控体系、授权授信体系、风险识别监测体系、业务风险管理体系,对各种风险进行动态、持续监控。三要加强稽查检查,提高检查的质量和效果。四要加强沟通联系,切实抓好案件防控工作,提高各类资金案件的控制防范能力。

　　打造农发行特色的合规文化。合规作为一种文化,强调的是人人合规。合规工作与农发行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中,树立“从高层做起,合规人人有责,主动合规,合规创造价值”四种理念,在全体员工中逐步形成时时事事处处“行兴我荣,行衰我耻”的荣辱观,成为业务的尖兵,发展的高手,营销的能手。提高合规执行力度。首先,要使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作;其次,可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差;第三,从涉及农发行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手,建立专业化的合规风险管理队伍,梳理、整合和优化银行的管理体系。(三建立合规风险管理长效机制农发行成立十多年来,逐步形成了自己的管理模式和特点,河南省分行出台的“三位一体会计监控体系”,对防范和控制柜面营业中出现的操作风险,起到了遏制作用。但距离现代化银行的要

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　　求还有一定的差距,应建立合规风险管理长效机制。首先,要落实合规风险“三性”。一是有效性。即合规检查和管

　　理要有效率;二是独立性,合规部门能够独立地、不受干扰地自己发现问题,调查问题,以确保合规风险管理的独立性;三是被审查性。合规部门履职情况要受到内审部门的定期检查。其次,建立违规举报机制。总、分行要为员工举报违规、违法行为

　　提供必要的渠道和途径,并建立有效的举报保护机制。再次,要变以往“部门银行”为“流程银行”。为有效防止对客户服务内容单一、业务创新单一、监督检查内容单一、风险控制不全面,出了问题部门之间相互推诿扯皮,相互推卸责任等弊端,要

　　按照业务流程和管理制度,开展制度检查,要将每一个业务岗位涉及的方方面面都纳入检查范围,从整体上提高服务水平和对合规性风险的掌控与驾驭能力。

　　(四健全合规工作管理机制是要建立相应的合规操作程序和尽职标准,完善主动合规激励机制,有效控制合规管理成本,确保合规管理人员认真履行工作职责。是要树立合规风险防范意识,密切跟踪银行适用的法律、规则和准则的最新发展,密切跟踪全行经营活动面临的各类风险,建立完善合规风险识别、评估、监测机制,提升对合规风险识别防范能力。是要树立合规管理服务意识,积极为业务部门和操作人员

篇十九：依法经营意识不足

P>　　坚持依法合规经营推进公司健康发展合规经营是保险行业发展的生命力

　　——陈辰（人保健康锦州中心支公司）

　　作为商业主体，保险公司在经营过程中会面临着各式各样的经营风险。合规经营是落实科学发展观、有效防范化解风险，强化内部控制，维护企业品牌和声誉，提升竞争力及企业价值的必然要求和重要保障。加强合规经营机制建设，有利于防范化解经营风险，树立行业的良好形象，促进公司的可持续健康发展。加强合规经营机制建设，还有利于准确理解和把握监管要求，落实监管政策，提供合规经营建议。同时,及时向监管机构进行咨询和反馈,为监管政策的改进提供相关的参考信息。

　　保险行业越发展,保险公司的合规管理应该越完善,经营机制也应该越规范。但前些年，由于保险主体的增加，市场竞争渐入白热化，为了扩大市场份额，一些保险公司开始进行不正当竞争，不计成本不计后果地降低费率，放松理赔的管控，造成了保险行业盈利能力的整体下降。对此，我们必须要在不断提升自身经营能力的同时，加快构建公司内部合规经营机制，努力提高内部合规经营与风险管控的水平，建立流程清晰、信息通畅、运转高效、反应灵敏的合规风险管理机制，确保公司可持续健康发展。

　　一要加强思想教育，牢固树立依法合规经营意识。积极适应保险公司建设发展的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期，保险公司所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在保险事业大发展的重要阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是非常必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键。因此，要加强《保险法》学*宣传，切实营造保险业科学发展的良好氛围。把学*《保险法》与教育培训结合起来，把《保险法》作为干部员工和营销员培训的重要内容，全员学*、重点培训、强化宣导，在系统上下进行法律法规知识的普及教育，不断增强广大员工和营销员的法制观念，形成人人知法、人人守法的良好局面，进一步规范公司业务、管理和服务，做到依法合规、诚信经营。

　　二要坚持“用心经营、诚信服务”，切实保护被保险人的利益。保护被保险人利益是《保险法》的一个重要指导思想。贯彻落实好这一指导思想最根本的就是要“用心经营、诚信服务”。近几年来，人保健康公司在“用心经营、诚信服务”方面做了大量工作，得到了广大客户的充分认可和高度赞扬，增强了人保健康的吸引力和亲和力。推进保险事业健康发展，就要进一步推进以“用心经营、诚信服务”为主体的核心价值观体系的建设，逐步探索“用心经营、诚信服务”的评价体系、考核机制和约束机制，建立干部职工和营销员诚信档案，推行警示制度，开展诚信承诺活动，不断强化广大员工“用心经营、诚信服务”的意识和自觉性。进一步健全销售体制，规范理赔程序，简化理赔手续，缩短理赔时限，使“用心经营、诚信服务”贯彻落实到经营管理的各个环节和全过程，在全系统形成“用心经营、诚信服务”的文化氛围。

　　三要一步强化内部管理，切实规范经营行为。严格遵守《保险法》的各项规定，是每一个保险市场参与者最基本的义务。要按照新《保险法》的要求，全面加强公司的经营管理，及时修改与《保险法》不适应的规章制度，抓紧做好规章制度的“废、改、立”工作，确保规章制度的不断健全。进一步完善公司治理结构，在借鉴公司以往治理结构建设成功经验的基础上，进一步加强和改进公司的治理结构建设，以治理结构的完善带动经营管理水平的不断提升。要进一步强化风险管理，始终把风险管理放在重要位置，不断探索建立风险预警的新

　　机制，提高风险防范能力，不断探索建立处理风险事故的新方法，提高抗风险的能力。进一步规范市场行为，严格按照市场经济规律参与市场竞争，严禁以非理性行为拓展业务，扰乱市场秩序。进一步加强对代理人的培训和管理，强化代理人诚信经营的意识，加强对代理人的约束，规范代理人的销售行为，树立代理人队伍的良好形象，促进保险业健康发展。

　　总之，合规经营对净化理赔市场、树立人保金牌客服形象、提高公司盈利能力建设都有重大意义。只有大力加强合规文化建设，使合规观念深入人心，保险公司才能在规范的工作和管理中健康发展。有效识别和防范合规风险，全面提升精细化管理水平，确保保险事业合规稳健运营，为保险事业的跨越式发展提供坚实保障。

　　合规有利于发展，合规经营促进和谐，合规经营创造价值，

　　特别是在利益诱惑面前要牢牢树立依法合规经营的思想，要

　　在依法合规审慎经营的前提下追求利润最大化，只有牢固树

　　立依法合规经营理念才能消除漏洞隐患，保证经营安全稳

　　定，只有始终坚持依法合规经营，才能保证公司的明天更美

　　好。

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